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**年度反洗钱工作自律评估报告
自律评估单位名称:****
自律评估单位负责人:
自律评估单位地址:
自律评估时间:
报告完成时间:
根据《**<关于做好**年反法钱非现场监管评估工作的通知>的通知》(**)文件要求,我**及时组织人员按照《四川省金融机构反洗钱现场监管评估办法(试行)》的文件规定,认真开展本单位的反洗钱自律评估工作。在自评过程中,本着客观、公平、公正的原则,对我**反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。现将有关自评情况做以下汇报:
一、反洗钱自律评估工作组织开展情况
我**从**年**日开始对**年度反洗钱工作进行了自律评估,为确保反洗钱自律评估工作顺利开展,****成立了反洗钱评估工作领导小组,**为组长,**为成员。
二、执行反洗钱规定的基本情况
(一)反洗钱内控制度和组织机构建设情况
自开展反洗钱工作以来,****一直按照上级有关部门的文件规定,不断完善反洗钱的内控制度。随着内控制度的不断健全,一线员工对可疑交易的识别能力
有了很大提高,严格照反洗钱相关规定识别客户身份、报送大额和可疑交易报告、保存身份资料及交易记录。
目前,****的反洗钱部门在**部,设立了反洗钱审核岗和反洗钱审批岗
(二)客户身份认证情况
对于客户开户,****按照人行关于人民币银行结算账户管理办法的规定能够认真检查客户的开户资料,包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证的等资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户。对个人银行结算账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户。
(三)大额和可疑交易报告情况
在反洗钱数据的报送过程中,****要求各网点加强对大额现金、转帐支付交易的监测。一是建立台帐制度和异常交易报告制度,制定《大额资金进出账登记簿》,加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析,防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是狠抓落实大额现金支付审批制度,对大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测。
…… …… 余下全文