基金投资实验报告

一、实验目的

（一）掌握基金运作基础知识和一般流程

（二）通过对基金投资的了解，科学地进行理财规划

（三）利用分析软件，作出合理分析，模拟基金买卖。

二、实验内容

（一）实验目的

（二）实验计划

（三）实验步骤以及实时情况

（四）基金资产组合

（五）基金选择标准

三、实验原理、方法和手段

运用投资组合理论，根据自身的情况选择基金

四、实验条件

计算机，互联网，基金模拟交易软件

五、实验步骤

（一）进入酷基金网，了解基金的基本知识

（二）基金投资前，对自己进行风险测试，了解个人风险承受能力

（三）解读交易指南，根据对市场上所发行基金的解读，配置适合自己的风险和预期收益的组合

（四）掌握资金的变动情况及盈亏情况并进行分析

七、实验结果分析

第一部分：写在策略之前

投资最关键的是理念，是投资观，或者说投资哲学。具有清晰的投资思想，才会有明确的方向，才会实现最终的梦想。

19xx年4月，基金开元与金泰上市，标志着规范的、严格意义的证券投资基金在国内发展的正式开始。1998～2008十年间，国内基金行业的飞跃式的发展依然让人侧目：行业总规模从19xx年底的100亿元发展到当前2万亿元上下（最高逾3万亿元），20xx年年报显示基金持有人开户数近1亿户。

基金行业的飞跃式发展既离不开外部因素的支持，如监管体系的完善、证券市场的规范成长、居民财富的增加与理财意识增强，同时也离不开整个行业自身持续表现出来的吸引力：

1. 基金收益长期持续高于市场

2． 收益波动长期持续低于市场

第二部分：构建基金投资组合

几乎所有的投资者都希望能寻找到一种投资产品既能兼顾高收益、高流动性，又能保持低风险。但收益性、流行性和安全性从来都是此消彼长的，为了使三者发挥最大优势，符合投资者对资金不同的需求，基金投资组合式一个非常好的选择。

我作为投资者，偏好高风险、高收益。所以，在投资组合的方案选择上，我所选择的组合应该来讲属于白领精英型基金组合。这种组合方案以股票型基金和平衡性基金为主、债券型基金为辅，在坚固风险控制条件下，谋求资产长期稳健增值，进而构建投资组合。

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一、基金的构建及运行

(1)基金形成的历史

本基金名为FR创投基金，成立于20xx年3月10日结束于5月23日，持续期为74天，并由该团队成员（6名）进行管理。本属于股票型基金，基金资产总额100万，本基金必将珍惜基金份额持有人的每一分投资和每一份信任，规范运作，审慎投资，勤勉尽责地为基金份额持有人谋求长期、稳定的回报。

(2)基金组成人员分析

从本次基金小组实训开始，我被选为成为基金经理，其主要出于两方面原因，一方面是由于我对于此次实训课程非常感兴趣，它不同于我们平时的课堂和实训，这不仅考验我们专业知识的掌握，同时也要求我们有扎实的动手能力，所以我要抓住这次机会，希望能够积极地深入参与此次活动，能够学习并掌握一些我们平时课堂中所涉及不到的知识层面。另一方面，便是作为基金经理，对于自己冷静分析，领导、协调、组织、沟通等方面能力的提升与锻炼，能够做到让自己的基金小组能够有条不紊的运行，基金经理在其中发挥着很重要的作用。

从组建我们基金小组开始，在选择组员上我也是经过仔细分析和考虑的，首先作为分析师需要冷静沉着的头脑，客观严谨的分析能力，所以我选择了我们班的陶靖，我对于她的印象一向是很稳重踏实，对网络也比较懂，搜集信息的能力较强，看过的书也很多，能够综合客观的分析信息，综合以上，所以我选择她作为分析师。其次，关于操盘手，这一项比较需要耐心的苦活，能够对分析师下达的指令进行及时操作，并对每一次交易进行记录，由于资金给得够多，所以我选择了两位同学，分别是戴苏杭同学和邓翠同学，她俩比较细心踏实，同时具备耐心与操盘经验，选择她俩作为操盘手也是再适合不过了。对于文员的选择，便是要具备办公自动化软件的应用能力，来基金运行过程中来记录一些细节，帮助小组完成投资总结报告等工作，我选择了我的室友温欣，她很有耐心，对于工作也保持积极谦虚的态度，并且能够很好地与组员配合。

基金权限设置及管理制度

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2015-20xx年中国基金市场运行态势

及投资方向研究报告

中国产业信息网

什么是行业研究报告

行业研究是通过深入研究某一行业发展动态、规模结构、竞争格局以及综合经济信息等，为企业自身发展或行业投资者等相关客户提供重要的参考依据。

企业通常通过自身的营销网络了解到所在行业的微观市场，但微观市场中的假象经常误导管理者对行业发展全局的判断和把握。一个全面竞争的时代，不但要了解自己现状，还要了解对手动向，更需要将整个行业系统的运行规律了然于胸。

行业研究报告的构成

一般来说，行业研究报告的核心内容包括以下五方面：

行业研究的目的及主要任务

行业研究是进行资源整合的前提和基础。

对企业而言，发展战略的制定通常由三部分构成：外部的行业研究、内部的企业资源评估以及基于两者之上的战略制定和设计。

行业与企业之间的关系是面和点的关系，行业的规模和发展趋势决定了企业的成长空间；企业的发展永远必须遵循行业的经营特征和规律。

行业研究的主要任务：

解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位

分析影响行业的各种因素以及判断对行业影响的力度

预测并引导行业的未来发展趋势

判断行业投资价值

揭示行业投资风险

为投资者提供依据

2015-20xx年中国基金市场运行态势及投资方向研究

报告

【出版日期】20xx年

【交付方式】Email电子版/特快专递

【价 格】纸介版：7000元 电子版：7200元 纸介+电子：7500元

【订购电话】400-600-8596 010-60343812

【报告编号】R303958

【报告链接】/research/201501/303958.html

我国宏观金融环境的优化和资本市场基础性制度的不断完善，为基金行业发展提供了良好的制度背景。随着我国资本市场改革发展工作不断向纵深推进，股权分置改革顺利完成，证券公司综合治理、清理大股东资金占用和上市公司违规担保等基础性制度建设的顺利推进，市场的深层次矛盾和结构性问题逐步得到了解决。这些基础性制度建设工作的落实，为基金行业的发展提供了良好的制度保障和环境基础。

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基金投资分析报告

基金投资分析报告

商务1班 林建晶 6106100131

嘉实基金管理有限公司

受证券市场调整的影响，基金伤透了基民的心。今年以来主动股票型、灵活配置型、偏股型、平衡型基金平均净值增长率分别为-7.85%、-5.44%、-6.94%和-4.9%。但是，迷雾之后，的确可以看清楚有谁能够继续站在山顶上。截至4月末，股票方向基金中共有21只基金今年以来取得了正收益，其中，嘉实主题以10.33%的净值增长率位居榜首，是唯一今年业绩超过10%的股票方向型基金。在中大型基金公司中，华夏基金保持了一贯强势，而嘉实基金以嘉实主题精选和嘉实理财增长为龙头排名蹿升较快；在中小型基金公司中，大摩、东吴两家的基金则挤入排名前列。在一季度业绩处在前10的激进配置型基金中，有7只来自大基金公司，其中华夏基金和嘉实基金公司各占3席，易方达基金公司占1席；在标准混合型基金的前10名中，嘉实基金占据两席。

招商基金管理有限公司

系国内首家中外合资基金管理公司，由招商证券、荷兰国际集团（ING），中国电力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同出资组建，于20xx年1月12日正式开业。招商基金是国内最早开始养老金业务研究的机构之一，借助外方股东ING集团150多年的海外养老金管理经验，积极进行本土养老金管理的有益实践，在养老金投资管理方面积累了丰富的经验。公司成立于20xx年12月27日，注册资本为1.6亿元人民币，其中招商证券股份有限公司持股40%，荷兰投资持股30%，中国电力财务有限公司，中国华能财务有限责任公司和中远财务有限责任公司各持10%股权。公司的经营范围包括发起设立基金、基金管理业务和中国证监会批准的其它业务。

华夏基金管理有限公司：

华夏大盘精选混合（000011）：本基金主要采取"自下而上"的个股精选策略，根据细致的财务分析和深入的上市公司调研，精选出业绩增长前景良好且被市场相对低估的个股进行集中投资。考虑到我国股票市场的波动性，基金还将在资产配置层面辅以风险管理策略，即根据对宏观经济、政策形势和证券市场走势的综

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XXXX科技投资基金

申报材料

申报单位：

主发起人：北京

企业性质：创业投资企业

XXXX科技投资基金(筹) XX投资基金管理中心

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投资基金申报方案

目 录

引言 ......................................................................................................................................... 2

一、基金设立背景 ................................................................................................................... 3

二、基金方案 ........................................................................................................................... 5

2.1 基金基本情况 ............................................................................................................... 5

2.2 管理费用与收益分配 ................................................................................................... 7

2.3投资策略风险控制 ........................................................................................................ 7

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关于金融与基金投资的理解报告

金融就是对现有资源进行重新整合之后，实现价值和利润的等效流通。即：金，指的是金子，融，最早指固体融化变成液体，也有融通的意思，所以，金融就是将黄金融化分开交易流通，即价值的流通。意思就是：将自身所拥有的具有价值的东西（如金钱或实物）进行再次的流动与投资。

基金投资是金融的进行方式之一，即：将大量有价值的实物或金钱对某项或者多项有发展前景的项目进行投资和金钱的再利用。俗话就是：用钱滚钱的方式进，资本的再次积累。 然而金融和基金的投资具有将大的风险，如何规避风险使自己的资本在投资项目中产生最大的效益，是一个相当困难的问题。也分为两大步骤。

1项目的考察与分析。 项目的考察，对于项目，首先我们应该对贷款或者投资公司的相关资料进行考察分析，主要是五大证，财务报表及投资项目的项目相关资料的审核，尤其主要的为公司章程，一个有效的公司章程其必须具备两个条件;1具有公司公章，2当地工商所得盖章，二者缺一不可。而对于公司最新章程的审核，其原因在于：公司章程，是指公司依法制定的、规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件，也是公司必备的规定公司组织及活动基本规则的书面文件。公司章程是股东共同一致的意思表明，载明了公司组织和活动的基本准则，是公司的宪章。公司章程具有法定性、真实性、自治性和公开性的基本特征。公司章程与《公司法》一样，共同肩负调整公司活动的责任。作为公司组织与行为的基本准则，公司章程对公司的成立及运营具有十分重要的意义，它既是公司成立的基础，也是公司赖以生存的灵魂。

1从城市规划 资料审核完毕后就是实地现场的考察。实地现场的考察可以○

与周边环境的分析来得出其项目在未来几年将成为商业繁华地带或者是热闹区，这很大程度上体现出了投资项目在未来几年的发展前景，间接的反映了我们所能

2是其工程施工现场的考察，的到的最大效益或者还款的可能性。○最主要考虑其

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一、问题的提出

1、公司发展的需要——拓展新的业务增长点

公司在继续做好传统业务的同时寻求新的业务增长点，应该说积极发展私募股权（private equity缩写PE）投资基金业务是一个不错的选择。但是，直接利用公司现有平台则受到很大的局限，一是目标企业不愿意让信托公司参与，以免为未来的上市带来不便；二是投资的股权在退出时会遇到国有股减持的诸多限制，并且会给公司带来直接的收益损失。组建专业的股权投资基金管理公司不仅可以规避公司自营业务中的一些不利因素，同时还可以促使PE业务得到更大的发展。

2、竞争格局的需要——培养新的竞争优势

国内的PE规模尽管已经快速增长，但依然处于初级阶段，数据表明，国企参与了超出半数的于20##年完成（首轮）募资的新基金，参与金额占比高达69%。特别是保险、证券及信托等金融机构都在积极参与。20##年~20##年，共有203家创业投资企业在发改委备案，国有机构所占有限合伙人(limited partner缩写LP)实到资本的比例最大，接近40%。国企之所以能够如此积极地参与股权投资，主要有两个原因，“一是股权投资符合国家的政策引导方向，二是充沛的资金为国企参与股权投资奠定了良好的基础，三是，当前我国国民经济持续、快速、健康发展，居民财富迅速积累，资本市场发展如火如荼、方兴未艾，而我省是一个工业民营化的工业强省，金融还不发达，中小企业融资难一直是我省所有民营企业面临最现实的问题，导致小企业的资金满足不了企业的实际需求 ”。随着国家十二五规划的出台，金融体制改革和金融领域对外开放等政策的推进，资本市场法规制度建设日趋完善，资本市场正处于难得的发展机遇期，为股权投资基金的健康发展提供了良好的外部环境。
     从国际市场看，经过近十年的发展，PE已经成为仅次于银行贷款的重要融资手段。为分享我国金融改革发展的成果，实现企业多元化、跨越式发展目标，实现股东利益最大化，同时也为发展繁荣我国资本市场，为广大投资者提供多层次的金融服务，拟组建贵州XX股权投资基金管理有限公司。

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