市场开发部风险管理报告

一、20##年度市场部全面风险管理工作回顾

（一）全面风险管理工作计划完成情况

20##年，市场开发部作为工程局国内市场开发的组织管理部门，通过不断积极探索，自主创新，制定了详细的全面风险管理工作方案、建立了完备的风险管理组织架构、拟定了有效的全面风险管理制度、采取了高效的风险防范措施，全面风险管理工作取得了一定成绩。尤其是风险信息库的建立、重大风险评估和风险防范措施的出台，极大降低了风险发生的概率，为市场开发目标的达成提供了有利保障,20##年市场开发部全年没有重大风险事件发生，较好的完成了风险管理计划。

20##年，市场开发部围绕内、外部环境因素变化，重新进行了进行风险评估；全面开展了制度流程修订工作，制定和完善了《市场开发管理暂行规定》。

（二）重大风险管理情况

20##年，市场开发部经过风险识别出重大风险两项，分别为投标合同风险及材料价格波动风险，经过有效风险管理，全年没有重大风险事件发生。

（三）风险管理体系建立运行情况

1、组织体系建立及运行情况

市场开发部建立并完善了领导、执行及监督分工负责的全面风险管理组织架构。市场开发部部领导及各科室科长组成部门全面风险管理工作的领导机构，负责对市场开发部权限范围内的重大风险事项进行决策；负责编制和完善市场开发部全面风险管理体系相关制度、流程，组织开展全面风险管理日常工作，提出全面风险管理年度工作报告；部门各科室是全面风险管理实施的具体责任部门，负责对日常工作中本科室内的业务风险进行识别、分析、监控和防范。部门总工程师负责监督技术科风险管理实施情况，并进行评价；部门总经济师负责监督预算科风险管理实施情况，并进行评价；部门副主任负责监督综合科风险管理实施情况，并进行评价。

2、常态化风险评估机制建立及运行情况

全面风险管理具有持续性和长期性，只有及时根据外部环境和内部环境的变化，不断更新和完善全面风险管理，建立常态化风险评估机制，才能充分保障部门业务的持续发展。

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法律风险分析报告内容要求

法律风险分析报告要求按季度上报，内容分为四部分： 第一部分：总体法律风险情况；第二部分：重点业务环节法律风险分析（本部分为重点内容）；第三部分：诉讼案件中的法律风险分析；第四部分：总结报告期内的法律风险特点、趋势与建议。

具体内容如下：

一、总体法律风险情况

介绍报告期本行新发生或新发现的法律风险总体情况，包括风险事件数量、业务类型、业务环节等以及新发诉讼案件数量，案件类型，预计损失金额等。

二、重点业务法律风险特点分析（重点）

1、介绍报告期本行通过审查重大项目、重大合同发现的或业务部门咨询过程中发现的重大法律风险及防控措施。

2、介绍报告期本行在柜面业务、信贷业务、电子银行等重点领域发生的法律风险事件，内容包括事件描述、风险行为、法律责任性质及后果、发生原因、已采取的措施、管理建议等。

3、介绍报告期内本行在业务创新、市场营销活动中出现的，不同于以往类型的法律风险情况及相应的预防措施。

三、诉讼案件中的法律风险分析（重点）

介绍报告期本行新发诉讼案件情况、案件处理情况，以及与同期或上期比较情况等。新发诉讼案件情况，包括案 1

件数量、标的金额、预计损失金额、案件类型、业务类型、案件特点、主要风险点、发案原因、发案集中区域、发案主要时间段、管理建议等。预计损失金额，包括主诉案件法律原因丧失权利金额和被诉案件预计负债金额。案件处理情况，包括审结数量、标的金额、胜诉率、损失金额等。

四、总结法律风险趋势及建议

要求结合报告期内的法律审查、合同管理、业务发展中的法律咨询、诉讼案件管理等全面法律风险情况，总结本行报告期内的法律风险特点及趋势，并提出相应的建议。

五，报告要求

1、法律风险分析报告要求简明扼要，分析透彻，相关数据、指标或案例真实准确，力戒套话、空话。法律风险存在于银行工作的方方面面，可能是已发的，也可能是潜在的，各行法律岗人员应定期对业务发展过程发现的法律风险进行全面监测与记录，通过定期的总结提炼不断提高法律风险防范能力。

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风 险 分 析 报 告

受控状态：

版    次：

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拟    制：                日期：

审    核：                日期：

批    准：                日期：

 

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引   言

本报告依据YY/T 0316-2000《医疗器械—风险管理—第一部分  风险分析的应用》行业标准规定的程序和要求进行编制。

xxx的安全性，包括风险的可接受性，采用对该产品预期应用有关的假想事件的可能后果的概率进行定性或定量估计的方法作出制定。

基于本产品在设计过程中执行了相关的国家标准GB 9706.1-1995《医用电气设备  第一部分  安全通用要求》，已对该类器械不可能的危害作出了判定，并确定了有关条款的风险可接受水平，在此基础上，本报告仅对上述标准规定的安全性、可靠性进行风险分析。

一、产品概述

1、产品用途

xxx是xxx专用xx设备，其基本原理请参阅产品技术、使用说明书。

2、本产品功能特点

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广东分行20xx年上半年法律风险分析报告

总行法律事务部：

按照《中国农业银行风险报告制度（试行）》规定和《中国农业银行20xx年法律工作要点》要求，现将我行20xx年上半年法律风险情况报告如下：

一、总体法律风险情况

（一）重大项目、重大合同法律风险情况。

从上半年重大项目和重大合同的审查情况来看，合同文字错漏、填写错误，内容重复、表述不清、条款互相矛盾、合同约定与实际不符等合同风险仍是常见风险，除此之外，主要还存在以下法律风险。

1．银信合作业务的法律风险。

（1）信托融资担保与融资结构不匹配的风险。在某信托融资项目中，应客户要求，我行与信托公司采用了联合贷款的融资结构，由信托公司先向借款人发放5亿元期限为10个月的流动资金贷款，借款人到期归还该笔贷款后，我行继续向其发放5亿元的长期经营性物业贷款，双方共同委托了我行辖属某支行作为联合贷款项下的担保代理行，负责与担保人签署担保合同。此种融资结构名为联合贷款，但实质上却类似于还旧借新贷款，两笔贷款之间无份额划分，相对独立且有先后关系，却分享同一份担保合同，是否会导致顺序在后的我行贷款担保悬空具有一定的不确定性。

（2）信托贷款合同缺少风险补救措施的风险。尽管信托贷款合同是由信托公司与借款人签订，无需我行签署，但信托贷款合同的履行对信托财产的安全和收益均有直接影响。个别信托贷 1

款合同中对于借款人挪用贷款行为未约定罚息条款，也未约定在此情况下贷款人可以采取停止贷款或提前收回等相应的风险补救措施，不利于维护信托财产的安全。

（3）信托资金受损责任划分不合理的风险。在信托公司提供的资金信托合同中，大多约定司法机关因信托公司自身债务对信托财产错误采取强制措施时，信托公司应当及时采取救济措施追回信托财产，若采取措施后仍无法取回的损失由信托财产承担。由于司法机关采取强制措施并非委托人过错所致，由此产生的后果却由委托人承担有失公平。

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公司法律风险防控自查报告

为了贯彻落实省国资委文件精神，按照集团公司领导的要求，公司认真全面排查经营管理中的法律风险，找出存在的突出问题和薄弱环节。为进一步做好公司法律风险防控工作，对排查出的法律风险，制定了针对性的整改方案。

一、公司经营管理中存在的主要法律风险

（一）外部风险

由于外部的宏观经济及有关政策法律发生变化，会影响承租企业的经营状况和合同签署时的法律关系，可能导致承租企业的履约能力下降及有关法律纠纷，进而对公司的经营产生影响。

（二）内部风险

主要包括企业的经营管理风险及员工的道德风险，其中融资租赁公司作为资金密集型和人才密集型企业，对承接项目的评估和决策正确与否直接关系到企业的存亡，公司的项目风险内控制度至关重要；租赁合约签订中的法律风险也要重视。员工的道德品质、职业素养和法律风险意识是影响风险的重要因素。

二、整改方案

（一）密切关注国家宏观经济和政策法律规定的变化，及时采取针对性的有关措施，有效减少其对公司经营管理产生的法律风险。

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（二）完善公司内控制度。建立完善的内控制度，保障业务操作能够根据公司的政策、规定、内控程序规范有序地进行。

（三）完善有效的退出机制。通过有效的退出机制保全公司资产，对公司资源进行优化配臵，在风险可控的前提下实现公司业务目标。

（四）加强对融资租赁项目的风险管理。融资租赁项目管理主要分为前期调查、中期评估、后期审批和还款跟踪等四个过程，针对不同的过程设定切实可行的操作流程，使各环节的调查和评估做到客观准确，坚持现场调查和非现场调查相结合原则、坚持共同调查人制度、坚持风险控制第一位的原则等。力求在融资租赁业务的源头就对全部可能发生的法律风险有深刻了解并加以控制。

（五）加强对融资租赁资金的风险管理。建立有效的资金监控制度，选择合理的筹资方式，优化资金使用结构，强化财务的监控与实施。

（六）加强对融资租赁资产的风险管理。根据市场环境的变化，审慎选择租赁物及供应商，规范租赁合同的谈判和签署，制定标准的租赁物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租赁风险。

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合同法律风险报告书 一、合同风险管理是企业法律风险管理的核心

（一）从企业行为分类看合同的重要性

企业的任何行为都不同程度地伴随着法律风险，无论是从事日常业务活动还是进行投融资活动等都意味着不同的法律风险，对这些行为进行两个维度分析和关注是必要的：

一是纵向的政府管制，包括工商、税务、劳动和社会保障、车辆管理、行业管理等；二是横向的交易行为，包括企业与各类市场主体合作（契约为基础）和竞争的行为。

企业的设立和经营都建立在契约基础之上，经济学家把企业视为“合同束”，从法律的角度看，同样可以说企业的绝大多数行为是以合同为表现形式的。

以有限公司的设立、经营为例，至少可能需要以下方面的协议支持：

公司设立——公司设立协议（一人公司除外）；

公司住所——土地使用协议/房屋租赁协议；

生产经营——知识产权转让协议；

股份流转——股份转让协议；

劳动用工——劳动合同；

业务活动——业务合同（根据公司经营范围的不同可能是买卖合同、租赁合同、委托合同、运输合同、建筑合同、加工承揽合同、融资租赁合同等）；

资本并购——资本并购合同；

公司融资——借贷合同、担保合同等。

可以说一个好的合同管理就意味着控制了企业法律风险的大部分和核心成分，而合同的管理可以分为事前、事中和事后三个阶段，法律风险管理在任何一个阶段介入都有意义，但意义不同。从企业运作的效率看，事前介入最佳、事中介入尚可、事后介入较差，法律的作用就像杠杆，只有把支点放在“事前防范”这个正确的支点上，才能发挥最大的功效。

由上可以看出，公司的大多数法律风险属于合同风险。

二、如何防范与控制合同法律风险

（一）企业合同管理过程中的常见问题管理过程常见问——“五化”

1.合同使用、保管、执行部门分散化——不利于合同风险的控制

2.合同文本使用无序化——用不好反受其害

3.合同的履行和变更随意化——导致违约和索赔事件的发生

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中国企业100强法律风险报告

编者按

20xx年以来，中国企业在海外投资遭遇一系列重大事件，如中航油亏损、长虹被拖欠巨额货款、中国人寿被诉、海信商标被抢注······如果联系此前发生的安然、世通公司、帕玛拉特、安达信等国际大公司发生的变故来考察，我们就会发现，这些事件的共同点是因遭遇法律风险而经历了严重的经济问题，其中一些公司甚至因此彻底失败。企业在发展过程中必然面临法律问题，从某种意义上讲，将来企业竞争力的重要方面，就是企业防范法律风险的能力。对中国企业特别是中国大企业来说，随着经济的全球化和经济交往的国际化，企业可能面临的法律风险将变得越来越突出，但是，大部分中国企业的高级管理人员对此还没有足够的认识。 那么，中国的企业目前所面临的法律风险到底如何？企业管理人员应当怎样树立企业管理过程中的法律风险意识？怎么提高防范法律风险的能力？就此，英国路伟国际律师事务所（LovellsInternational LawFirm）根据已经公开的资料和调查所得数据，对中国企业100强的法律风险做了较为详尽的研究，并提出了初步解决方案。 阅读这份报告，有利于有关企业意识到自身所面临的风险，也有利于社会各界便于参考相关问题，更有利于唤醒中国企业家们的法律风险防范意识。考虑到这些，本刊经路伟律师事务所北京办事处授权，摘要发表这份报告。 为了向中国企业提供一个评估法律风险的客观平台，我们花数百个小时搜集和分析了从各种途径（如：印刷的和在线的公司及行业报告、美国证券交易委员会、公司网站和其它在线数据库）获得的公开资料，根据中国100强企业各自所面临的法律风险制作了一份《中国100强企业法律风险评分卡》。此外，我们还对“财富100强”企业进行了类似分析。 各企业的“法律风险评分”都是根据对一系列构成重大法律风险的因素进行综合评估而得出的。该分析涉及的主要法律风险因素有：行业、组织形式、设立管辖、知识产权、采购和销售行为发生地。 法律风险评分越高表明企业所面临的法律风险越高，但是，这并不是对企业自身的积极或消极评价。实际上，根据下面的研究结论可以看出，法律风险评分最高的典型企业也可以成为最成功的企业。公司的法律风

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