目    录

第一部分  公司情况. 5

一、公司概况. 5

二、公司发展方针. 13

三、公司发展目标. 13

四、公司管理策略. 13

第二部分  行业及市场情况. 16

一、中国新能源的发展现状和趋势. 16

二、国际新能源产业发展现状及趋势. 22

三、世界各国高度重视太阳能等新能源产业发展. 25

四、中国力争抢抓世界新一轮能源革命先机. 27

第三部分  企业管理. 31

一、项目SWOT分析. 31

二、企业组织结构. 34

三、企业管理机制. 35

第四部分  市场营销. 36

一、制定销售战略. 36

二、建立销售流程. 36

三、管理销售渠道. 36

第五部分  经营能力及优势. 39

一、经营管理. 39

二、经营优势. 41

第六部分  财务分析. 46

一、融资使用及还款计划. 46

二、经济效益分析及预测. 46

三、项目总投资未来收益分析. 51

四、经济效益指标分析. 52

五、敏感性分析. 56

六、财务评价. 56

第七部分  融资风险分析. 59

一、投资项目的市场风险分析. 59

二、项目融资风险的定性分析——风险识别. 65

三、项目融资的风险处理. 70

第八部分  结论. 74

第一部分  公司情况

一、公司概况

山东八荣塑料合金科技有限公司成立于20##年，位于禹城市人民路387号，法人代表为蔡永，注册资本为人民币500万元，公司类型：有限责任公司；经营范围：塑料合金研发、生产、销售；塑料原料购销；货物进出口业务（法律、行政法规禁止经营的除外，需经许可经营的，须凭许可证经营）。

山东八荣塑料合金科技有限公司位于禹城市人民路387号,南依省会济南50公里，北距首都北京400公里，东离沿海开放城市青岛460公里。京沪铁路、济邯铁路、京福高速公路、308国道、101、109省道都在境内穿过，交通便利。

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关于石嘴山市大武口区大林水泥制品厂申请融资的报告

石嘴山市大武口区大林水泥制品厂申请融资2000万元，用于支付购进海信电视机、神州热水器等结算所需，由宁夏元丰纸业有限公司、本公司法人代表及实际控制人乔玉君提供连带保证担保，期限12个月，利率月息20‰。

一、基本情况

银川国美信远电子有限公司(以下简称信远公司）由乔燕梅和岳霞2人于20##年7月共同出资成立，法人代表乔燕梅，实际控制人乔玉君(196年月日生，现年4岁，本科学历，身份证号：，现住银川市号，联系电话：，19年毕业于大系，职称，曾在厂、厂等大型个企业历任、长等职务，具有丰富的企业管理、市场营销经验及较强的社会协调和宏观调控能力。)，公司贷款卡号：，注册资本1658万元，其中乔燕梅出资1492.2万元，占总股本的90％，岳霞出资141.8万元，占总股本的10％。公司位于银川新华西街，主要经营家用电器、办公自动化设备、计算机及配件销售、安装、维修及维护服务。

二、资产、负债及经营情况

截至20##年6月末，银川国美公司的主要财务指标如下表：

1、资产负债情况

以上主要指标说明及分析：货币资金主要是在宁夏银行光明支行办理承兑汇票所存保证金2300万元、以及存入该行的日常营业款和在建行区分行营业部结算资金沉淀；应收账款主要为中宁、大武口及石嘴山等75家二级经销商及分公司所欠货款；预付账款主要为预付给康佳、海尔、长虹等26家供应商的进货款；固定资产主要为位于银川市新华东街238号金泰大厦的营业厅及办公区；短期借款具体情况如下表：单位：万元

应付票据为该公司在宁夏银行及贺兰联社营业部所开全额保证金银行承兑汇票；应付账款为该公司所欠水泥及砂石料款；其他应付款为该公司另一股东入股暂挂账款。

   其中1笔2500万元在建行区分行办理抵押贷款，其余3笔1000万元分别由银川晶峰玻璃有限公司和银川民生广告公司担保在宁夏银行光明支行贷款，1笔200万元在社办理抵押贷款，1笔150万元在社办理担保贷款；应付票据，共计10笔，其中8笔1835万元为宁夏银行光明支行所办银行承兑汇票，缴纳50％保证金；2笔2000万为我社办理银行承兑汇票，缴纳60%保证金；应付账款为所欠银川四方电器、青岛海信等13家公司货款。该公司平均资产负债率为％，流动比率为，长短、期偿债能力较佳。

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融资报告的格式

向银行贷款不需要融资报告。提供四证就行了，其他手续他们会和业主一起办的。对外融资，要根据不同的对象，调整报告的内容和形式。

以网站融资报告为例，详细说明一下融资报告的格式。

一般的格式为：

目录

摘要

（整个计划的概括） （文字在2-3页以内）

一。 项目简单描述（目的、意义、内容、运作方式）

二。 市场目标概述

三。 项目优势及特点简介

四。 利润来源简析

五。 投资和预算

六。 融资方案（资金筹措及投资方式）

七。 财务分析（预算及投资报酬）

综述

第一章 项目背景

一。 项目的提出原因

二。 项目环境背景

三。 项目优势分析（资源、技术、人才、管理等方面）

四。 项目运作的可行性

五。 项目的独特与创新分析

第二章 项目介绍

一。 网站建设宗旨

二。 定位与总体目标

三。 网站规划与建设进度

四。 资源整合与系统设计

五。 网站结构栏目板块

六。 主要栏目介绍

七。 商业模式

八。 技术功能

九。 信息资源来源

十。 项目运作方式

十一。 网站优势（资源内容模式技术市场等）

十二。 无形资产

十三。 策略联盟

十四。 网站版权

十五。 收益来源概述

十六。 项目经济寿命

第三章。 市场分析

一。 互联网市场状况及成长

二。 商务模式的市场地位

三。 目标市场的设定

四。 传统行业市场状况（网站市场资源的基础）

五。 市场定位及特点（消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析市场规模、市场结构与划分，特定受众等

六。 市场成长（网站pageview与消费者市场）

七。 本项目产品市场优势（对于特定人群的市场特点的省事、省时、省力、省钱等）

八。 市场趋势预测和市场机会

九。 行业政策

第四章 竞争分析

一。 有无行业垄断

二。 从市场细分看竞争者市场份额

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金融投资项目商业计划书模板

1.0 项目概要

1.1 项目公司

1.2 项目简介

1.3 客户基础

1.4 市场机遇

1.5 项目投资价值

1.6 项目资金及合作

1.7 项目成功关键

1.8 公司使命

1.9 经济目标

2.0 公司介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）

2.1 公司组织结构

2.2 [历史]财务经营状况

2.3 公司地理位置

2.4 公司发展战略

2.5 公司内部控制管理

3.0 项目介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）

3.1 金融项目开发目标

3.2 金融项目开发思路

3.3 金融服务条件同样资源

3.4 项目地理位置与背景

3.4.1 项目所在省会

3.4.2 项目所在城市

3.6 项目建设基本方案

3.6.1 规划建设年限与阶段

3.6.2 项目规划建设依据

4.0 市场分析

4.1 中国金融市场

4.2 区域金融市场发展趋势

4.3 城市金融市场发展特点

4.4 目标市场分析

4.6 竞争对手分析

5.0 发展战略与实施计划（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）

5.1 执行战略

5.2 竞争策略

5.3 营销策略

5.3.1 客源市场定位

5.3.2 定价策略

5.3.3 宣传促销策略

5.3.4 整合传播策略与措施

5.3.5 网络营销策略

5.4 战略合作伙伴

5.5 项目实施进度

6.0 项目SWOT综合分析

6.1 优势分析

6.2 弱势分析

6.3 机会分析

6.4 威胁分析

6.5 SWOT综合分析

7.0 项目管理与人员计划（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）

7.1 项目管理

7.2 服务质量控制系统

7.3 项目工程进度管理体系

7.4 人力资源开发及管理

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小微金融融资学习报告

受公司委派，本人于月日在昆明市参加了小微金融融资培训班，培训内容有以下几个分类：融资受理分类；抵质押累融资项目基本接件处理；案列分析；授信主体；风险分级标准（简略定义）；项目的风险结构化示例；融资完成手各环节的事务安排；融资业务流程；产品服务商的利益点；潜在客户的常见类别；产品服务商的类别；保证机构的任务；产品服务商与微交所的关系。

下面我将学习内容报告如下：

1.产品服务商主要分为四个类别：一、独立尽职调查机构；二、回购、处置方；三、资产监管方；五、担保机构。其中担保机构应该为我们提供三大基本任务：尽职调查、融资筹划和风险管理。这四类产品服务商为微交所提供了一定的法律地位，并且让微交所和投、融资者的合法权益受到了保护。

2.潜在客户的类别分为有同行经验，与无同行经验两类；

有同行经验分为：正常企业（担保、小贷、典当等）和边缘业态（私人放贷、P2P等） 无同行经验分为：对本行业客户服务（核心企业、并购等）和其他行业客户服务（通用设备等）

3：融资业务流程：首先微交所对融资意向接件，进行担保匹配，匹配完成后将接件进行送审，审核通过后进行挂单，挂单完成后进行融资，最后对项目进行还款。

4.融资项目主体审查要点：一、企业是否合法合规；二、企业是否持续、稳定发展。

5.各个环节具体事务安排

（1）融资意向接件：事务一：产品经理及工期其他员工寻找融资项目；

事务二：产品合作部进行项目初审；

事务三：产品合作部将融资项目推送担保公司。

（2）担保匹配：事务一：担保公司手机融资项目资料；

事务二：担保公司完成融资项目尽职调查并出具保函；

事务三：担保公司随时向产品合作部反馈项目进度。

（3）送审进件：事务一：担保公司将融资项目资料提交到产品合作部；

事务二：产品合作部进行资料核对补齐、完成融资项目尽调报告初审；

（4）内审：事务一：产品合作部将资料齐全的融资项目提交到风管风控部； 事务二：风管进行项目内审；

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马来西亚南北高速公路融资报告

一、项目背景

马来西亚南北高速公路也是发展中国家经营BOT模式的成功案例之一。马来西亚南北高速公路全长900公里，南临新加坡、北靠泰国。先期由马来西亚政府所属的公路管理局开发建设了400公里，后来由于财政方面的原因，出现了资金困难，项目无法继续建设下去，为使项目得以完成，不得不采取其他融资方式。经过多方比较和选择，马来西亚政府最终确定了采取BOT融资模式。

为此马来西亚政府和马来西亚联合工程公司签署了特许经营权合约，由马来西亚联合工程公司（United Engineer Company）组建的一个新公司——普拉斯南北高速公路项目有限公司作为项目发起公司，负责该高速路的筹资、设计、建造与经营。经过历时两年左右的谈判，普拉斯公司（UEM）在1989 年完成了高速公路项目的资金安排，使得项目得以重新开工建设。BOT 项目融资模式在马来西亚高速公路项目中的运用，在国际金融界获得了很高的评价，被认为是BOT 模式的一个成功的范例。

二、项目融资结构

以政府的特许权合约为核心组织起来的BOT融资结构由三个部分组成： 政府的特许权合约、项目的投资者和经营者以及国际贷款银团。

1.政府的特许权合约。

马来西亚政府是南北高速公路项目的真正发起人和特许权合约结束后的拥有者。政府通过提供一项为 期30年的南北高速公路建设经营特许权合约,不仅使得该项目由于财政困难未能动工的512公里得以按照原 订计划建设并投入使用，而且通过项目的建设和运营带动周边经济的发展。

对于项目的投资者和经营者以及项目的贷款银行，政府的特许权合约是整个BOT 融资的关键核心。这个合约的主要内容包括以下几个方面：

（1）普拉斯高速公路项目公司负责承建512 公里的高速公路，负责经营和维护高速公路，并有权根据一个双方商定的收费方式对公众收取公路的使用费。

（2） 南北高速公路项目公司负责安排项目建设所需的资金。但是，政府将为项目提供一项总金额为1.65 亿马来西亚元（6000 万美元）的从属性备用贷款，作为对项目融资的信用支持；该项贷款可在11 年内分期提取，利率8%，并具有15 年的还款限期，最后的还款期是在特许权协议结束的时候。

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项目融资报告模板

第一章 公司基本情况

一、项目公司与关联公司

二、公司组织结构

三、公司管理层构成

四、历史财务经营状况

五、历史管理与营销基础

六、公司地理位置

七、公司发展战略

八、公司内部控制管理

第二章 项目产品介绍

一、产品/服务描述（分类、名称、规格、型号、产量、价格等）

二、产品特性

三、产品商标注册情况

四、产品更新换代周期

五、产品标准

六、产品生产原料

七、产品加工工艺

八、生产线主要设备

九、核心生产设备

十、研究与开发

1. 正在开发/待开发产品简介

2. 公司已往的研究与开发成果及其技术先进性

3. 研发计划及时间表

4. 知识产权策略

5. 公司现有技术开发资源以及技术储备情况

6. 无形资产（商标知识产权专利等）

十一、产品的售后服务网络和用户技术支持

十二、项目地理位置与背景

十三、项目建设基本方案

第三章 项目行业及产品市场分析

一、行业情况（行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒。政策限制等，行业市场前景分析与预测）

二、产品原料市场分析

三、目标区域产品供需现状与预测（目标市场分析）

四、产品市场供给状况分析

五、产品市场需求状况分析

六、产品市场平衡性分析

七、产品销售渠道分析

八、竞争对手情况与分析

1

1.竞争对手情况

2.本公司与行业内五个主要竞争对手的比较

九、行业准入与政策环境分析

十、产品市场预测

第四章 项目产品生产发展战略与营销实施计划

一、项目执行战略

二、项目合作方案

三、公司发展战略

四、市场快速反应系统（IIS）建设

五、企业安全管理系统（SHE）建设

六、产品销售成本的构成及销售价格制订的依据

七、产品市场营销策略

1.在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略与实施

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