濮阳市商业银行范县支行风险排查专项报告
根据总行文件《濮阳市商业银行“风险排查”活动实施方案》的要求,范县支行立即组织开展全行逐个岗位、逐个业务经营风险点排查活动,制定方案、组织力量从6月x日至6月x日,对我支行业务进行了首次全面排查,现将活动排查情况报告如下:
一、工作组织情况
20xx年x月x日上午,范县支行行长马兵伟召开全体员工会议,传达总行风险排查工作会议精神。他指出要高度重视此次排查活动,一方面员工要着重自查存款及柜台业务、授信业务、不规范经营风险、员工行为风险等内容。另一方面,我支行内部成立排查小组,不定期抽检员工业务行为规范。通过此次活动排除风险隐患、促使员工合规经营,促进我支行各项业务安全稳健的发展。6月x日下午,我支行再次召开全体会议,着重讨论“合规经营以排除风险”的自查心得、改正措施及合理建议。6月x日上午,由马行长领导的排查小组对我支行营业室及客户部进行了检查。重点检查了营业室名章、钥匙及密码管理情况,对公账户管理及大额汇款合规、客户部借款人提供资料的真实完整性及贷后管理等内容。
二、排查结果
(一)操作风险
1、存款及柜台业务方面
我支行营业室及对公区柜员印章及重要空白凭证管理比较好,重
要空白凭证按种类分类管理;从上级行领用的重要空白凭证入库及时入账,重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致;指定专人管理库房重要空白凭证严格按照“人走章离、退出屏幕”等规章制度;授权制度执行情况良好,不存在私自授权现象。大额存取款管理情况,大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求,不存在漏报等现象。存在问题是账户的管理方面,对公账户开立受理审核、操作应分离制度执行不到位,银行与企事业单位对账不及时。
2、授信业务方面
通过自查及我支行排查小组抽检,信贷人员受理客户提供的资料都能达到真实、完整;抵押贷款金额均不超过其抵质押品评估价值的50%;严格审贷分离制度,不存在越权审批现象;严格执行面签制度;符合受托支付的进行受托支付,监测其款项用途;办理承兑汇票时坚持“一票一户”逐笔开立,不存在挪用保证金现象;存在问题是贷后检查虽然做到实地检查,但报告内容形式简单。
…… …… 余下全文