篇一 :风险排查专项报告

濮阳市商业银行范县支行风险排查专项报告

根据总行文件《濮阳市商业银行“风险排查”活动实施方案》的要求,范县支行立即组织开展全行逐个岗位、逐个业务经营风险点排查活动,制定方案、组织力量从6月x日至6月x日,对我支行业务进行了首次全面排查,现将活动排查情况报告如下:

一、工作组织情况

20xx年x月x日上午,范县支行行长马兵伟召开全体员工会议,传达总行风险排查工作会议精神。他指出要高度重视此次排查活动,一方面员工要着重自查存款及柜台业务、授信业务、不规范经营风险、员工行为风险等内容。另一方面,我支行内部成立排查小组,不定期抽检员工业务行为规范。通过此次活动排除风险隐患、促使员工合规经营,促进我支行各项业务安全稳健的发展。6月x日下午,我支行再次召开全体会议,着重讨论“合规经营以排除风险”的自查心得、改正措施及合理建议。6月x日上午,由马行长领导的排查小组对我支行营业室及客户部进行了检查。重点检查了营业室名章、钥匙及密码管理情况,对公账户管理及大额汇款合规、客户部借款人提供资料的真实完整性及贷后管理等内容。

二、排查结果

(一)操作风险

1、存款及柜台业务方面

我支行营业室及对公区柜员印章及重要空白凭证管理比较好,重

要空白凭证按种类分类管理;从上级行领用的重要空白凭证入库及时入账,重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致;指定专人管理库房重要空白凭证严格按照“人走章离、退出屏幕”等规章制度;授权制度执行情况良好,不存在私自授权现象。大额存取款管理情况,大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求,不存在漏报等现象。存在问题是账户的管理方面,对公账户开立受理审核、操作应分离制度执行不到位,银行与企事业单位对账不及时。

2、授信业务方面

通过自查及我支行排查小组抽检,信贷人员受理客户提供的资料都能达到真实、完整;抵押贷款金额均不超过其抵质押品评估价值的50%;严格审贷分离制度,不存在越权审批现象;严格执行面签制度;符合受托支付的进行受托支付,监测其款项用途;办理承兑汇票时坚持“一票一户”逐笔开立,不存在挪用保证金现象;存在问题是贷后检查虽然做到实地检查,但报告内容形式简单。

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篇二 :“四项排查”工作开展情况汇报

东海县开展“四项排查”工作情况

和下一步工作打算

为有效解决和预防各类社会矛盾和问题,确保全县社会大局稳定,根据省市统一部署,东海县从8月份开始至11月底,在全县范围内集中开展社会矛盾纠纷和安全隐患排查化解工作,重点开展突出信访问题、有风险预警的项目、安全事故隐患、基层基础工作的薄弱环节“四项排查”。现将“四项排查”工作进展情况汇报如下:

一、“四项排查”工作开展情况

(一)高度重视,专题研究部署“四项排查”工作

当前,全力维护社会大局稳定、迎接党的十八大胜利召开是全县上下面临的重大政治任务。从当前形势看,我县社会稳定情况总体良好,但维稳形势仍然复杂严峻,面临的维稳压力仍然很大,各类影响和谐稳定的源头性、基础性问题还大量存在,一些方面的矛盾和问题还相当突出。省、市关于开展“四项排查”工作部署后,我县高度重视、迅速行动,县委、县政府于8月10日召开了全县“四项排查”工作暨信访稳定工作会议,认真传达和贯彻省、市关于“四项排查”工作有关精神,8月17日召开全县“六大专项行动”专题会办会,贯彻落实市相关通知精神,坚持齐抓共管、整体推进,从更深层次领会精神,在更高起点谋划实施,以更高标准化解矛盾,确保“四项排查”活动取得实效, - 1 -

以更加和谐稳定的社会环境迎接党的十八大胜利召开。

(二)细化措施,有序开展“四项排查”工作

我县按照“排查要滚动彻底、化解要及时到位、整改要趁早尽快”原则迅速落实开展“四项排查”活动,具体分为四个阶段:

第一阶段:排查摸底(8月10日至8月15日)。各乡镇、各单位紧紧围绕信访突出问题、风险预警项目、安全事故隐患、基层基础工作薄弱环节等四个方面,集中力量开展滚动式排查。对排查出的问题,逐一登记造册,做到底数清、情况明,并采取有力措施及时化解,做到边排查、边化解,防止问题汇聚、发酵或升级。

第二阶段:化解矛盾(8月16日至9月30日)。对排查梳理出的问题,按照“一案一策、一案一结、一人负责、一督到底”的要求,逐项制定化解方案,落实包案领导、责任单位和具体责任人,组成专门班子,明确化解步骤和时间进度,确保限期化解到位。

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篇三 :风险排查结果报告

陕西分公司承保部风险排查结果报告

总公司车险核保部:

按照保监会[2012]49号《关于进一步加强保险业风险防范工作的通知》文件以及总公司邮件要求,我部通过认真学习研究文件精神,现将有关风险排查结果情况汇报如下。

一、认真学习,增强风险防范意识

接到文件之后,分公司承保部立即对文件进行研究和学习,同时第一时间将文件向各三级机构进行转发,要求各机构认真学习文件精神,结合自身工作实际,岗位职责,对可能产生的风险点,提高责任意识,对风险做到早发现、早报告、早处置。

二、结合自身工作,落实细节,开展全面风险排查

(一)分公司承保部要求各三级机构承保部对辖区承保方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。

(1) 排查单证使用方面风险情况

针对保单#5@p使用存在的风险。近期分公司承保部结合保监会第三次数据真实性检查要求,对各地市单证使用情况进行了一次全面检查,从检查结果来看,各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单证管理较为松懈,对于此行为,分公司已对该出单员做了通报批评和处罚。同时在全省范围内下发通知,要求各机构严格执行公司单证管理要求,避免由此带来的潜在单证使用风险。

(2)排查保险合同方面风险

保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面,在近期业务检查中,我们着重针对出单环节,条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查,确保保险合同的有效性,合法性,维护合同双方利益,对于个别机构存在的问题,要求其严格整改,同时分公司将此项检查工作作为常态化,进行系统抽查,同时配合现场检查。

(3)排查非正常退保风险

我司每天对退保业务数据进行系统监控,尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通,对于数据异常现象,要求其查找原因,提供分析报告,避免因处理不当导致事态扩大化,造成不良社会影响。

(4)排查团险业务风险

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篇四 :不稳定因素排查工作情况汇报

不稳定因素问题排查工作情况汇报

为进一步贯彻落实《广东省社会矛盾纠纷排查调处工作办法》和市、县的工作部署,结合我镇实际,充分发挥各部门职能作用,切实做好维护社会稳定工作,及时有效化解社会不稳定因素,确保我镇辖区内社会稳定。现将开展排查情况汇报如下:

一、加强领导,明确职责

为加强对这次不稳定因素排查的领导,及时化解调处社会矛盾纠纷,确保辖区稳定,镇委、镇政府高度重视,成立排查工作领导小组,由镇委郑副书记任组长,党委委员郑志明、综治办主任李楠任副组长,成员从综治、党政办、司法、派出所、民政等部门抽调,领导小组下设办公室,负责排查工作的日常工作。明确责任,落实分工,并根据属地管理、谁主管谁负责原则,要求各村(居)成立由主要领导任组长的排查小组,对各辖区内的不稳定因素进行排查,同时要求建立定期汇报制度,定期向镇领导汇报排查情况。

二、明确目标,突出重点

在开展不稳定因素问题排查活动中,我镇及时掌控涉稳重点对象,积极疏导涉稳重点对象思想情况,及时解决其合理诉求,确保涉稳重点对象不越级上访、不集访,及时排查化解容易引发群体性事件和突发治安问题的不稳定因素。重点排查农村土地使用、村(居)换届选举、村务公开、社会治安、山林水利、征地拆迁、房屋拆迁等方面的矛盾纠纷。力争做到不漏、不重、不错。

三、齐抓共管,落实措施

在这次不稳定因素问题排查活动中,我们严格按照工作方案,精心组织实施。一是调查摸底,建立台帐。各村对不稳定因素进行排查化解,对排查出来的问题和苗头做及时汇总,每15天集中向镇政府

上报相关情况,由镇建立台帐,进行监管。二是全力调处,加强防控。坚持边排查、边调处。三是落实责任,包干调处。对排查出的疑难问题,要落实领导责任制,层层分解,责任到人,限时解决。四是建立联动机制,各职能部门、各村(居)委之间互相配合,协调处理。

四、具体排查情况

1、林庭武信访案件办结后,其已回广州与家人团聚。我镇派员与其取得联系,林庭武表示诉求得到解决,日子过得舒心,不会再次上访,感谢政府对他的关心。

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篇五 :安全隐患排查治理情况汇报

安全隐患排查整治情况总结报告

按照上级文件要求,依据本项目《安全生产管理办法》的有关规定,我项目部在每月例行组织开展隐患排查治理专项行动,强化安全防范措施,减少和排除事故隐患,现将活动情况总结报告如下。

一、指导思想

坚决贯彻 “安全第一、预防为主、综合治理”的方针,坚持以人为本的安全理念,落实项目部及所属各部门、各工区安全责任人的隐患排查治理责任,切实把隐患排查治理工作落到实处,通过每月安全隐患排查行动,深入排查治理在施工过程中的安全隐患,规范施工安全防范体系,预防工程安全事故发生。

二、组织领导

由项目部安全生产领导小组负责组织领导,日常活动开展由安全环保部负责。

三、安全隐患排查工作安排

按照本项目《安全生产管理办法》,本项目每月组织开展一次综合隐患排查活动。

查找安全隐患,具体按以下方面重点排查:

⑴、检查各领导、各部门、各工区安全生产责任制具体落实情况。 ⑵、对机械设备尤其是特种设备进行检查,确保机械设备不“带病”运行。

⑶、组织对现场施工用电进行专项安全检查。严格按临时用电施

工方案进行比对和整改。

⑷、根据施工进度,对爆破作业、人工挖孔、高墩柱施工、起重作业等高危作业活动进行检查。

⑸、重点抓好施工现场安全帽、安全带及安全绳、防毒口罩等劳保、应急物品的正确佩带使用工作。

⑹、排查施工现场标志标牌、安全警告标牌、安全防护设施的设置,确保其有效投入运行。

四、隐患排查治理情况

通过每月组织的安全隐患综合排查治理工作和日常的巡检督查,本项目各项安全制度、防范措施落实到位,事故隐患能够及时被发现并消除;作业人员安全意识有了较大提升,规范操作能力有了较大提高。项目安全风险水平始终处于受控状态。

本项目全体人员高度重视安全生产工作,把安全生产隐患排查治理工作做实做好,使安全检查不走过场,不流于形式,坚决实现安全检查“无盲区、无死角、无漏点”的三无管理目标,及时地将事故隐患消除在萌芽状态,有效的保证了全项目部良好的安全生产态势。

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篇六 :风险排查报告

分公司营业部风险排查报告

按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》(陕人保财险监电函【20xx】11号)文件的工作要求,充分树立业务流程中的各项风险管控意识,结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况,对20xx年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改,现将具体开展情况报告如下:

一、基本情况

20xx年营业部实现业务收入 万元,实收保费 万元,应收保费 万元,应收率 ;全年直接赔款 万元,简单赔付率 ,综合成本率 ,本年实现利润 万元。

二、 风险排查各方面情况

1、承保方面

(一)公司不存在虚假承保问题。(1)公司不存在通过虚构或虚增保险标的,编制虚假保险合同进行承保的情况;(2)不存在系统外出单,承保信息未录入系统的情况;(3)不存在套打保单,出具阴阳保单(鸳鸯单),核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。(4)不存在对保单进行跨年度拆分承保,以调增下年度保费收入的情况。

(二)公司不存在虚挂保费。(1)不存在在投保人未支付或未全额支付保费的情况下,通过虚挂应收保费的方式出具保单,以变相降费承保的情况。(2)不存在在投保人已全额支付

保费的情况下,通过虚挂应收保费的方式,将已收到的保费资金未入账或未全额入账,以截留、挪用保费资金用于其他用途的情况。

(三)公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由,对已生效保单进行虚假批改、退保或注销,以冲减保费收入或应收保费的情况:(1)不存在冲销已做实收确认的保费收入,套取资金用于其他用途。如,给予被保险人保费回扣、变相降费承保,或者向相关单位或个人给予不当利益等。(2)不存在冲销虚挂的应收保费。(3)不存在违规冲销真实的应收保费,用以清理应收保费。

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篇七 :安全隐患排查及情况汇报

安全隐患排查报告

根据上级精神,为确保确保“十八大”期间我院安全生产工作有效顺利开展,杜绝安全事故发生,我院安全领导小组8月x日下午16:00由分管领导****带队,对我院“一院三点”分院进行了安全隐患排查。开展对消防安全通道、消防设施配备使用,安全生产重点部位锅炉房,配电房,用电线路,药品库房,收费科室,B超室,放射室,重要仪器科室,安全保卫工作,夜间值班工作等进行一次“拉网式”检查。通过检查整体情况良好,现将排查情况汇报如下:

一、房屋检查

经院安全隐患排查领导小组对全院房屋进行逐间检查后,确定无危房存在,无安全隐患。

二、供电系统

本院现用供电系统所有线路经检查,未发现老化及破损现象,连接处未发现虚接、漏电现象,科室和个人无乱拉乱接现象,杜绝了危险的发生。

三、防火防盗

住院部和院内重要科室均配有灭火器,所有职工已熟练掌握使用方法。重要科室的窗户均安有防护网,经检查无破损及失修现象。

四、排水系统

医院定期组织人员对院内所有排水进行彻底清理,确保排水通畅。

五、设备

我院现有医用高压锅一个、氧气瓶四个、 600 毫安 X 光机一台,经检查均能正常工作,并由专人保管和使用,无安全隐患。在此基础上,加强对其他相关人员的培训,并对高压锅、氧气瓶进行定期检测、降低事故发生率。

六、危险化学品

本院无毒、麻药品。过氧乙酸消毒液存放于塑料桶中,并在避光处保存。

七、急救工作

我院已成立突发事件应急处理工作小组,救护车已检修完毕,急救小组成员24小时在岗在位。

八、切实加强领导值班带班制度。

行政、医疗值班人员必须保持24小时坚守岗位,并保持通讯设施畅通无阻。做到对突发事件的及时有效处理,确保安全信息畅通。

九、信访维稳

我们成立了信访维稳领导小组,认真排查院内不稳定因素,对排查出的问题及时组织协调和化解,对重大隐患问题及时采取措施及早防范、防止群体性上访和越级上访事件发生。经过仔细排查,无不稳定因素。

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篇八 :员工行为排查报告

***银行***支行

关于开展员工行为排查的报告

我支行于10月25日接市行下发的《关于开展员工行为排查的通知》(***发【2011】189号)后,支行领导高度重视,立即组织人员,按照通知排查表中的各项内容对全行员工的行为进行了一次彻底排查,现将排查情况汇报如下:

一、组织领导

为认真开展此次排查工作,做到客观公正、事实就是,我行在接到市行通知后,立即对排查工作进行了详细布置及人员分工。此次排查工作由行长领导,副行长及各部门负责人负责实施。排查工作分为员工自查和支行排查方式相结合进行。

二、排查内容

1、员工八小时内外的风险行为

我行员工在八小时工作期间内的行为基本在支行各级领导的监控之内。对于不能实时监控的如上门服务一类岗位的员工,能做到高度关注其工作动态,通过不定期走访其服务客户等手段多方面了解其工作状态,另外还通过轮岗等手段防范风险。通过自查,未发现我行员工在八小时工作时间内有可能会引起风险的行为。

对于员工八小时以外的非工作期间,我行领导也长期通过员工大会、单独谈话等手段向员工强调八小时以外非工作时间对自己行为约束的重要性。并通过各种手段了解员工的思想动态、行为动态,对于极个别可能会出现问题的员工,及时掌握其情况,通过劝诫等方式约束其行为。通过调查,未发现我行员工有高息放贷、民间融资、兼职和经商办企业等行为,也未发现存在博彩及异常消费行为。

2、案件的行为

通过认真自查及日常监控,我行未发现员工中存在可能构成犯罪案件的可疑事项。如贪污侵占挪用、贿赂、其他犯罪和外部查办等。市行各级领导长期注重党风廉政建设,对于支行行长及各部门负责人等主要领导岗位同志严格要求,不断要求其增强廉洁自律意识。对于支行重要岗位人员,如主办信贷人员等,我行能做到对其严格要求,禁止在办理业务过程中收受客户任何财物,认真履行其职责。

3、可能诱发案件隐患的行为

对于员工的工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等事项,我行在日常工作中都能做到时时关注和了解,及时掌握各项情况。对于有异常情况的都通过多种途径了解,做到准确详细的把握。经排查,我行员工各项情况和表现均属正常,未发现可能诱发案件隐患的行为。

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