篇一 :投资理财实习报告

实习报告

                                                         ***

                                                         20##年5月14日星期一

实 习 名 称:       毕业实习 (毕业设计)

实 习 性 质:       毕业实习

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篇二 :投资与理财实习报告

投资与理财实习报告

投资与理财是一门为更好的生活整理好自己的省经济生活而设立的学科。经过三年的学习,在掌握了一定的专业知识后,为更好的巩固自己的专业知识,将理论与实际相结合,本人于2月x日至4月x日在中国邮政储蓄银行了进行了专业性的实习。

一、 实习单位简介

中国邮政储蓄银行有限责任公司(简称中国邮政储蓄银行,英文:POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,缩写PSBC)在20xx年x月x日依法成立。

中国邮政储蓄银行有限责任公司承继原国家邮政局、中国邮政集团公司经营的邮政金融业务及因此而形成的资产和负债,并将继续从事原经营范围和业务许可文件批准/核准的业务,继续使用原商标和咨询服务电话,各项业务照常进行,客户毋需办理任何变更手续。

目前,邮政储蓄银行已经成为全国最大的覆盖城乡二元经济的金融机构,拥有36家省级分行、315家地市分行、2万余家支行以及

1.6万家营业所。邮储银行服务网络2/3以上分布在县及县以下农村地区,在国家经济建设和社会发展,特别是在服务“三农”、推进社会主义新农村建设中,发挥着十分重要的作用。

二、 实习过程

投资与理财是一门培养投资与理财基本理论知识、具有投资理财操作技能的高素质技能型专门人才。主要面向证券与投资公司、基金公司、期货公司、商业银行、保险公司等金融领域及企业第一线,从事投资理财工作。

在实习期间 ,在中国邮政储蓄银行经过一段时间的培训后,被分往中国邮政储蓄银行的支行。我主要从事的是理财工作,为客户提示并分析风险来源、解答投资问题、为客户提投资建议。理财的具体

内容是关于保险、基金的理财。掌握寿险公司会计核算的基本方法,特别是寿险保费收入、保险金给付、退保、保护质押贷款、保护利差支出、佣金支出、责任准备金的核算方法。掌握基金定投业务流程,为客户提示风险,分析客户的资金状况、根据不同的客户办理不同的业务,投资不同基金品种。

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篇三 :投资理财实训报告(20xx)

《投资理财综合实训》

实验报告书

20##年6月


重庆工商大学

《 投资理财综合实训 》实验报告

实验时间:  2013.6-2013.6      第 一  批次                 

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篇四 :投资理财综合实训报告总结

近几年,随着经济的发展,人们的生活水平日益提高,家庭资金也日渐充裕,但是大多数人都不会很好的利用自己的资产,不会对自己的资产进行合理的规划。现实生活中,缺乏投资理财观念的人还是占有很大部门比例,很多人都会选择将自己闲置的资金放入银行来获取微薄的利息,而不肯将资金进行合理的组合投资,获得更大的利润。因此,为了更好的管理自己资金,进行投资理财相关知识的学习在当今社会已是必不可少的。

进行了半学期投资理财综合实训课程的学习,通过老师课堂上对各种投资理财方式的讲解,而后对课后布置的案例进行实际分析和操作,让我在此课程上收获不少。首先,不管是对一个家庭还是个人进行投资理财规划,必须先先对该家庭或是个人的财务状况进行具体的分析,在财务报表中,最为重要的有资产负债表、利润表和现金流量表,因此可以着重从这几个方面进行。然后再进行财务比率的分析,从结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率等方面入手,从变现能力、营运能力、长期偿债能力、盈利能力、投资收益、现金流量方面分析该家庭或是个人的财务状况。针对家庭或是个人目前财务状况的分析,制定出适合该家庭或是个人的理财目标,目标的制定可以根据期限分别制定长期目标与短期目标。制定了理财目标之后,就接着理财规划几投资建议。

投资理财需要根据的理财目标而定,如养老、保障、投资、强制储蓄、应急等不同的理财目标有不同的流动性、资金安全、收益、期限等需求,适宜于不同的理财产品。在理财之前,还需要考虑保障需求以及近期的大笔开支,在这些开支都已经进行了之后,剩余的资金才属于闲置资金。在闲置资金中,需要根据风险偏好来确定投资比例,偏激进,能承受较高风险以期获得较高收益,可以考虑多配置偏股票类的基金,偏稳健则可以考虑多配置存款、银行理财产品、债券基金等。以家庭为例,在短期的理财规划中,可以进行理财产品的购买,比如股票型基金、货币型基金等;在家庭金融资产增值规划中,根据偏好类型,对无风险资产、低风险资产和风险投资进行比例的分配。理财规划的过程中,也要重视家庭资产的流动性管理以及合理避税规划等方面。在中长期的理财规划中,如果家庭里边有子女的话,要及早进行子女的教育金储备规划。另一方面也对家庭的长期期权投资以及养老医疗保险方面进行规划。进行投资理财规划是为了更好的运作的资金,让投资者获得最大的效益,从而能从各方面提高自己的生活水平和生活质量,因此在进行投资理财建议的时候需要考虑各个方面,将各个投资理财方案进行对比,将最佳方案投入使用。就像之前布置的作业中的案例一样,如果不懂得投资自己手中的资金,即使是一个生活水平较高的家庭,面对突如其来的意外,对一个家庭的打击是致命的。对家庭进行投资理财规划,是对整个家庭负责的一种行为。进行投资理财规划,能够为家庭(个人)增加收益,从而可以提高家庭的生活水平;进行金融风险资产组合投资,能够将在增加收益的情况下分担风险;对医疗保险、养老保险方面进行投资可以为自己的将来形成一份保障。

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篇五 :投资理财实训报告

投资理财实训报告

大学,作为学生时代和步入社会的一个交接平台,正是为了给我们这些大学生在步入社会前有个缓冲和准备。而良好的投资理财习惯,正是我们步入社会前所必须要养成的良好习惯之一。作为一个收入微薄或者说是根本没有收入,只有消费的群体,我们需要加强我们自己的投资理财意识,为我们的现在手头少有的金钱做个良好的规划,为将来合理的投资理财打下一个比较结实的基础。而这种投资并不是短期能实现的,需要长期的积累和沉淀。所以大学生的理财方式应该从日常生活处入手,全面的养成良好的投资理财习惯,建立正确的金钱消费观,才能实行真正的投资理财。

个人理财就是消费者确定自己的阶段性生活和投资目标,审视自己的财产分配状况及承受能力,调整资产分配和投资情况,以实现个人收益最大化。直观的说,理财便是如何将投资与消费协调得更适合自己。近年来,个人投资理财的热潮涌入校园。如今的大学校园活跃着这样一群人,他们既是大学生,又是股民、基民、彩民、储户、有些还是“小老板”。大学生是一个庞大而特殊的社会群体,他们的理财理念和理财行为在一定程度上反映出其生活状态和价值趋向。大学生理财,与成年人理财一样,也包括经济收入和经济支出两方面 既要通过合理规划投资增加经济收入,也要通过合理规划消费控制经济支出,对于很多人来说,大学时代是他们一生当中第一次较系统与独立地接触并解决个人理财问题的时期。对于成长中的大学生来说,学会理财和消费,不仅仅是学会如何用钱的问题,其中包含了多方面的教育内容和多种能力的培养,关系到大学生的健康成长和全面发展。

一.大学生的金钱来源和理财状况

就我们城市学院,大部分的学生的日常生活金钱来源于父母家庭,还有极少一部分学生是通过打工或者通过创业来获得这部分的金钱开支。但在这大部分人中,拥有理财意识的却占少只又少,而这些靠自己的获得生活开支的学生中却有大量的人对自己的理财投资有着明确和良好的规划。这正证明了,我们大学生的理财意识淡薄,至少我们城院是这样的。虽然城院有许多的富家子弟,但是还有许多学生认为自己没财可理,一个月获得的金钱是有限,再怎么理也不会多起来。实际上,这是一种误区,投资理财是对自己人生的一种长期积累和规划,并不是

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篇六 :经济管理系投资与理财实习报告

Xx 学 院

实 习 报 告

报告题目: 河北诚信不动产有限公司岗位实习报告

经济管理系 系 别:_________________________

毕业实习 实 习 名 称:_________________________

Xx投资与理财2班 班 级:_________________________

小学校 姓 名 学 号:_________________________

Xxx 指 导 教 师:_________________________

20xx年

3月

河北诚信不动产有限公司岗位实习报告

一、实习的意义

毕业实习是教学过程中的重要组成部分,是使学生获取生产、经营实际知识和技能,巩固和加深对理论知识的理解,培养与提高能力的重要实践环节。通过本次实习,学生将进一步加深对投资与理财理论知识的理解,进一步熟悉投资理财活动的运作过程,为学生毕业后的实际工作打下良好基础。

二、实习时间:20xx年2月24日-3月23日

三、实习地点:河北诚信华夏不动产评估测绘有限公司

四、单位概况

河北诚信华夏不动产评估测绘有限公司位于邢台市桥西区泉北大街与富水路叉口东北角天厦嘉园一区综合楼。先后完成邢台市区和多个县市城镇基准地价、农用地分等定级、征地区片地价、百里工业带数据建库、七里河调规、开发区土地集约利用评价等课题五十余项,承担过20xx年、20xx年邢台市区和多个县市城镇土地级别与基准地价更新工作 。20xx年制订并编辑的《邢台市区土地级别与基准地价更新报告》获得了20xx年度河北省国土资源优秀成果一等奖。2005至20xx年连续6年被评为最高五星级评估机构,获“河北省有突出贡献土地估价机构”奖励,具有土地估价师15人,两名估价师获“河北省有突出贡献土地估价师”称号。

五、实习的内容

初来乍到,我这一介书生顿显窘迫,紧张地有点说不出话来,含糊其词地把自己的大学生活、学习情况作了一个汇报,然后就是沉默不语。公司经理看出我的局促感,于是打破僵局说:“小姑娘,长得蛮精神的嘛!”一句不经意的夸赞顿时消除了我心中的紧张情绪,我笑了笑说:“多谢经理夸奖!以后有许多向经理您学习的地方,还请赐教。”公司的一位负责人过来,我坐在经理的办公室等着。一会儿,来了一位中年人,经理介绍说这是公司财务部张会计,你以后就跟着他学习吧。我连忙起身,与他握手致意,并把自己此次的一些实习情况又说了一下。张会计点点头,笑着说:“好好干!”就这样,我的实习开始了。

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篇七 :投资理财毕业论文实习报告

学号: 

商丘工学院

20XX届毕业生毕业论文(设计)

在洛阳四海君安商贸有限公司的实习报告

学生姓名:  

所属系部: 管理学院

专业班级: 20XX级电子商务2班

指导教师: 

定稿时间: 20xx年4月

商丘工学院20XX届毕业生毕业论文(设计)

目 录

前言................................................................ 1

一、实习概况........................................................ 1

(一)实习目的 .................................................. 1

(二)实习时间 .................................................. 2

(三)实习单位概况 .............................................. 2

(四)实习岗位介绍 .............................................. 2

1)投资顾问的职责............................................ 2

2)投资顾问的要求............................................ 3

二、实习业务工作介绍................................................ 3

(一)公司创新服务业务 ............................................ 3

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篇八 :投资公司实习报告

西安

投资公司实习报告

##投资公司实习报告 目录

一、实习目的???????????????????????????2

二、实习单位及简介????????????????????????2

三、实习岗位介绍?????????????????????????3

四、实习内容???????????????????????????3

五、培训方式???????????????????????????5

六、实习要领???????????????????????????5

七、注意事项???????????????????????????5

八、个人心得体会?????????????????????????5

九、实习总结???????????????????????????6

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西安

投资公司实习报告

##投资公司实习报告 西安##投资公司实习报告

一、实习目的

? 生产实习是专业教学计划中非常重要的实践性教学环节,是对学生进行专业

基本训练,培养实践能力,和向实践学习、理论联系实际的重要课程。 ? 通过直接面向工厂、企业展开的认识实习环节的教学,巩固已学专业基础课

和部分专业可程的有关知识,并为后续专业课的学习作必要的知识准备; ? 通过实习学习实际生产操作技能,了解更多的专业技术知识及应用状况,拓

宽专业知识面;

? 通过实习,培养学生理论联系实际的工作作风,树立安全第一的生产观念,

提高分析问题,解决问题的独立工作能力;

? 通过实习,加深学生对专业的理解和认识,为进一步开展专业课程的学习创

造条件。

本次实习是为了接触社会,了解企业文化及企业的规章制度及如何与人共事,同时在实习过程中更好的讲自己所学专业知识与实践经历联系起来,一方面将课堂上的理论知识更好的理解消化入企业工作;另一方面是理论联系实际,让所学的专业理论知识更好的运用到实践工作中,提高效率;

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