近期，全省各联社（农商行、农合行）深入贯彻落实全省农村信用社稽核工作会议精神，扎实有序开展全面稽核工作试点。各单位以省联社稽核处研究出台的《江苏省农村信用社全面稽核方案示范文本（讨论稿）》为参照模式，制定了全面稽核方案。但是，从各单位所制定方案的规范化、科学性、严谨性来看，仍存在一定的不平衡性，特别是部分单位存在不符合被稽核单位实际，照搬照抄《示范文本》的现象。为了做好全面稽核试点工作，建好“样板工程”，提高稽核效率，确保完成全年全面稽核工作任务，各地仍要高度重视制定全面稽核方案这一重要环节，对现已制定的方案组织一次回头看，规范完善、查遗补缺。现将昆山农商行对下属一家支行进行全面稽核制定的《全面稽核方案》印发给你们，该《方案》比较规范、全面、切实可行，希各地认真取长补短、学习借鉴，根据你联社（行）被稽核单位的经营规模、业务复杂程度及稽核工作的复杂程度，灵活确定项目稽核方案。
昆山农村商业银行
支行全面稽核方案
为了进一步加强内控制度建设，全面反映业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强防范、识别和控制风险的能力，保证各项管理制度全面落实，提高经营管理水平，根据总行年度稽核工作计划，决定对□□支行进行全面稽核。
一、□□支行基本情况及分析
1、□□支行目前共有干部职工 名，下辖□□、□□分理处和□□分理 1
处三个网点。岗位分工如下：副行长 □□，信贷经理□□，信贷员□□，主办会计□□，主出纳兼复核员□□，综合员□□，综合柜员共计 名，其他 名。
2、支行存贷款基本情况
截止20xx年 月底, □□支行存款总额为 万元，按科目划分，2011活期存款余额 万元，2051定期存款余额 万元 ,2111活期储蓄存款 万元,2151定期储蓄存款 万元,农村工商户存款 万元，8012承包户及个体户结算存款 万元。
截止20xx年 月底, □□支行贷款总额为 万元，贷款总户数为 户。 按贷款对象划分，外资企业 户,余额 万元,私营企业 户,余额 万元,个体工商户 户,余额 万元,综合消费贷款 户,余额 万元,助学贷款 户,余额 万元。按贷款方式划分，抵押贷款 万元，担保贷款 万元，质押贷款 万元。按贷款形态划分，全部为正常贷款。按五级分类口径划分，正常类贷款 万元，关注类贷款 万元，次级类贷款 万元。 20xx年营业收入 万元，营业支出 万元，实现账面利润 万元，人均账面利润 万元，应付未付利息余额为 万元,应付未付利息的备付率为 %。
…… …… 余下全文
