篇一 :银行合规风险自查报告

银行合规风险自查报告

为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一,按照制度要求,重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 第二,做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再出现类似问题。 自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装,树立新形象”的要求,对各柜员“统一着装,微笑服务”执岗情况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务素质和服务水平,真正实现“合规管理,风险共 。防,和谐共赢” 通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。 第三,加强学习,提高风险防控能力 为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动,按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为“推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。 四.整改措施及今后工作思路 今后,我将继续加强自己的政治思想教育,深入持续开展合规文化建设年活动,将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,严肃查处违规人员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。 (一)加强学习,继续深入合规文化建设,使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求,定期集中学习,通过学习 SC6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗,落到实处,确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,从而有效防范我社内部操作风险。 (二)加强对自己的金融政策、法律制度,财经纪律、职业道德教育,规范员工言行,加强对“九种人”实行不定期排查,同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心,树立正确的世界观、人生观、价值观,提高员工对防范操作风险的认识,提高合规操作意识,消除麻痹思想,使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。 (三)积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论,就操作风险防控问题发表各自意见,通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。 (四)以科学的发展观为指导,树立正确的经营指导思想,严格按照联社的有关规定,组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

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篇二 :银行法律合规风险管理报告

法律合规风险管理报告

一、本年度风险状况

制定单位:_**支行 1

(一)整体风险状况

1、重大合规要求变化(描述年内当地重大监管法规变化的内容、阐述主要影响) 本年度没有重大合规要求变化情况

2、监管处罚检查评级(描述年内监管处罚检查评级的内容、进行数据同比分析、阐述主要影响)

本年度没有监管处罚情况

(二)专项风险状况

重大合同、诉讼仲裁案件、知识产权、反洗钱、内部交易、关联交易、授权、规章制度、金融消费者权益保护等领域的风险状况

本年度我行没有重大合同签订,没有发生内部交易、关联交易及金融消费者权益保护、诉讼仲裁案件。

我行20xx年度按省行反洗钱工作部署及要求,认真开展反洗钱工作,反洗钱各项制度执行良好。根据省行工作安排,20xx年我行完成了年度机构及岗位转授权工作,授权制度执行良好。20xx年度,我行能够较好地执行各项规章制度,制度执行情况良好。

二、本年度风险管理工作情况

(一)整体风险管理工作情况

1、风险监测分析(法律合规风险监控报送、法律审查等)

20xx年度,我行能够按时报送法律合规风险监控报表,20xx年度我行没有发生重大法律合规风险事件。

2、风险预警提示(法律合规风险提示、答疑汇编等)

我行对省行下发的法律合规风险提示及答疑汇编等能够及时转发到各网点和部 2

门,各网点及部门能够及时组织员工进行学习,提高风险意识及防范风险能力。

3、风险缓释跟进(合规要求变化、监管处罚、监管检查评价跟进缓释等)

20xx年度,对合规要求变化能够及时按省行相关条线工作要求做好应对及变化后制度的落实,对监管检查能够及时跟进,没有出现监管处罚情况。

4、风险报告与通报(法律合规风险状况通报与报告)

20xx年度,我行按时报送《中国银行南昌市**支行内部控制与操作风险管理报告》及《基层机构实施自查情况报告》,对支行季度的风险管理及自查制度执行情况进行报告,并制订下阶段工作计划。

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篇三 :20xx年上半年合规风险评估报告

***农村合作银行20XX年上半年合规风险报告

行董事会、监事会、经营管理层:

上半年,***农村合作银行(以下简称“本行”)持续建立健全合规风险管理体系,提高全行风险管理的有效性,从健全内部控制制度、完善岗职关系,加快信息系统建设着手,进一步强化全面风险管理,取得了一定成效,现将本行当前风险管理工作情况汇报如下:

一、基本情况

今年以来,全行通过开展内控强化年活动、不规范经营整治活动、开展风险隐患全面排查、持续推进标准基层行社创建工作,以及推广实施流程与合规风险系统上线等工作,本行各项基础工作得到进一步夯实,风险管控制能力持续提升;上半年对全行各部门职责、岗位职责进行了一次全面清理规范,对全行内控管理制度进行了一次修订梳理,初步完成了流程与合规风险管理系统的基础信息录入工作,已在系统中完成了机构名称、人员信息配置,岗位职责录入、内控管理制度录入等工作,为全行流程与风险管理工作提供了信息化系统管理的基础环境。

目前,本行组织架构基本清晰,董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会、监事会下设审计委员会,经营管理层、全行部门、营业网点协同经营管理,各项工作有效开展,截至20XX年6月末,全行在岗职工133人,总行设置相关部门11个,设置前台营业网点12个,其中:总行营业部1个,支行5个,分理处6个,设置各类岗位141个,各岗位能做到互相补充与监督,整体风险控制机制基本健全,风险控制能力较好。

二、风险状况分析情况

(一)信用风险分析。全辖余额按五级分类,截止6月末,不良贷款余额1291万元,较年初下降37万元,不良贷款率1.13%,其中次级类贷款964万元,比年初下降15万元,占比74.67%,次级类贷款中企事业单位不良贷款余额940万元、自然人不良贷款余额24万元;可疑类贷款327万元,比年初下降了22万元,占比25.33%,均为自然人贷款。不良贷款各网点分布情况:1、公司业务部不良贷款有2户,不良贷款余额940万元,占全部不良贷款比例72.81%。 2、个人业务部不良贷款余额164万元,与年初持平,占比12.70%。3、其他各网点合计不良贷款余额187万元,占比14.48%,其中¥¥支行63万元,西递支行3万元,%%支行25万元,**支行36万元,**支行60万元,**支行将37.5万元移交了到**支行集中清收。

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篇四 :20xx年银行合规风险报告

银行20xx年合规风险情况报告

俗话说:“没有规矩不成方圆”。这句话对我们农村信用社来说,显得尤为重要。一个企业,如果没有规章制度来约束和指导企业的生产与发展,那么这样的企业是走不远的,迟早会淹没在市场经济的大潮里。银行是国家的经济命脉,因此它的合规经营与发展关系重大,从小的方面来说:它可以规范银行的操作流程,引导银行正确的发展方向,增加银行收益:从大的方面讲:它可以支持其它企业发展,稳定国家经济,使人民安居乐业。

(一)目前我们信用社在合规方面存在的一些问题和薄弱环节:

1,银行的治理环境及内部体制建设不到位

2、“流程银行”尚未建立,制度的建立没有体现流程控制,可执行性差

3、合规文化缺失,合规风险管理理念尚未确立

4,在信用社刚开办的新业务中,合规显得更尤为重要与

(二)合规应该注意的几个方面

1,合规不能规的太紧,也不能规的太松。太死容易束缚手脚,停滞不前。因为 太松容易产生漏洞,让人钻空子。太死容易打消人的积极性,太松又容易使人胆大妄为。要处理好太紧与太松的问题。

2,从实践中总结理论,理论服务实践,不断修正与完善。如信贷业务,面临着理论经验不足或不适合现今的发展情势,还有实践经验毫无的情况。那么只有靠一步一步的摸索总结,从实践中得出最适合当前发展的合规经验,来指导下一步的工作,而后根据不断出现的问题来修正。

3,把握好质与量的关系。质是指合规制定要指握大方向,绝不能产生质变,也可以说制定合规要搞清事情的本质,为何要制定合规制度,如何制定合规制度,哪项制度针对哪个方面,防范哪个风险,量是指小方面,小方面可以灵活些,但不能太灵活,灵活到产生质变,那么就会失去合规的效力。质与量的关系很重要,既是一个古老的哲学辨证关系,也是任何一个企业经营不能不认真思考与对待的问题。

4,合规是为收益服务。一个银行经营,以利益为重。天下熙熙皆为利来,天下攘攘皆为利往。银行的风险有事前防范,事中控制,事后处理。而合规就是让风险大部分在事前防范和及时处理,以免风险扩大。

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篇五 :江汉支行上半年合规风险报告1

江汉支行上半年合规风险报告

总行合规管理部:

截至20xx年6 月 30 日, 江汉 支行存款余额 万元,其中:个人存款余额 万元,对公存款 万元;贷款余额 万元,其中:低风险类贷款余额 万元,普通风险类贷款余额 万元,高风险类贷款余额 万元。贴现余额 万元,其中:银票贴现余额 万元,商票贴现余额 0 万元。银行承兑汇票余额 万元,其中:全额存单质押、全额保证金银行承兑汇票余额 万元,差额30%以上保证金的保证银行承兑汇票余额 0 万元,差额30%以上保证金的抵、质押银行承兑汇票余额 0 万元;保函余额 元,其中:全额存单质押、全额保证金保函 万元,其他方式(不占审批权限限额)保函 0 万元。本季新增不良贷款 0 笔,金额 0 万元。本季合规风险工作情况如下:

一、合规文化建设

1、为了加强“合规文化与执行力建设年”活动的组织领导,江汉支行成立了行长为组长,副行长任副组长,各部室主要负责人为组员的领导小组,风险控制部具体负责“活动”的实施、组织与落实 ,各二级支行行长做此项活动的联系、实施工作,确保我行“合规文化与执行力建设年”活动的顺利开展。

2、内控文化建设有条不紊。为了巩固合规文化教育成果,增强全行员工合规经营意识,总行定期对我行员工开展合规意识和业务知识的合规性测试;我行组织开展“争做合规领航者 我为合规添光彩”主题演讲比赛;还下发《关于组织开展“合规在我心中”征文比赛的通知》,评选出优秀作品两篇,已推荐至总行,其中一篇获总行三等奖。综合管理部召开“两会合一”大会,并组织内部学习,按照年初制定的合规建设规划表落实各项培训活动。

3、提升合规经营理念。我行按照总行相关文件精神,结合我支行经营特点,制定了详细的《合规工作实施方案》,按照总行《岗位职责说明书》厘清各岗位职能,不断增强内控优先和带头执制的意识,提高业务素质和管理能力。同时,定期举行业务培训和后续培训,使各岗位人员熟练掌握业务流程,强化风险防范意识。

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篇六 :农合行xx支行合规风险评价报告

XX支行关于开展合规风险评价报告

XX农合行:

XX支行今年持续建立健全合规风险管理体系,提高全行风险管理的有效性,从健全内部控制制度、完善岗职关系,加快信息系统建设着手,进一步强化全面风险管理,取得了一定成效,现将本行当前风险管理工作情况汇报如下:

一、基本情况

今年以来,我行通过开展内控强化年活动、不规范经营整治活动、开展风险隐患全面排查、持续推进标准基层行社创建工作,以及推广实施流程与合规风险系统上线等工作,本行各项基础工作得到进一步夯实,风险管控制能力持续提升;上半年对我行各部门职责、岗位职责进行了一次全面清理规范,对全行内控管理制度进行了一次修订梳理,初步完成了流程与合规风险管理系统的基础信息录入工作,已在系统中完成了机构名称、人员信息配置,岗位职责录入、内控管理制度录入等工作,为支行流程与风险管理工作提供了信息化系统管理的基础环境。

二、合规风险分析。

自20xx年以来,我行无违规经营现象和案件发生,现行内控规章制度按年梳理完善,基本能够覆盖经营管理的主要领域和重要环节,但需进一步完善内控管理制度内容,促进全行依法合规,业务操作流程有法可依,有制可询。

三、风险隐患预警情况

本行已连续三年对全行制度进行了梳理,全行制度整体较为完善,但全行各条线制度修订工作还有待加强,重点是信贷业务条线制度,贷款新规实施后涉及修订的制度范围较大;其次是风险管理类制度,如本行的风险管理政策以及对村镇银行实施并表管理所需的相关制度等需进一步补充完善,以满足自身风险政策导向、风险偏好设定及监管政策要求。

四、操作风险

我支行员工尽职尽责,在业务操作上比较熟练,但由于我支行的业务量较大,每天办理业务的客户较多,偶尔有排队等候现象。在等候时,有的客户素质较差不遵循制度,对客户密码的安全性形成了风险。

五、存贷款业务

1、贷款方面加强“三法一指引”的落实和信贷辅导网活动,严格执行信贷操作流程,提高信贷常规操作水平,减少不必要的差错,提高信贷质量(如存在借款合同与借款借据合同号不一致的现象,部份贷款逾期后,无贷后检查记录、逾期原因分析报告、逾期贷款催收通知书等)

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篇七 :农商银行20xx年度合规风险评估报告

**农商银行**年度合规风险评估报告

**年,**农商银行以加快业务发展为主题,以落实各项制度为基础,以加强合规风险管理为重点,全行业务运行稳健,各项业务经营情况呈良性发展态势。现将我行**年度合规风险评估情况报告如下:

一、基本情况

今年以来,全行通过人员调整、机构整合,全面完成了管理重构,各项基础工作得到进一步夯实。通过开展案件防控、不规范经营整治、风险排查及风险经理派驻制等活动,风险管控能力持续提升;通过完善绩效考核办法、劳动用工制度、与政府合作机制等,使体制机制发生了质的变化并焕发出新的活力。今年,全行对各部门职责,员工岗位职责进行了一次全面清理规范;对全行管理制度进行了一次清理,流程银行工作正有序进行。

目前本行组织架构基本清晰,董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会;监事会下设审计委员会;经营管理层、全行部门、营业网点协同经营管理,各项工作有效开展,截止**年**月底,**农商银行下设*个部门、**个中心、**个支行。共有员工**人,其中在岗**人、内退**人、退休**人、劳务派遣**人、工勤人员**人、实习生**人。各岗位能做到互相补充与监督,整体风险控制机制基本健全,风险控制能力较好。

二、主要业务指标

(一)各项存款。截止**月末,全行各项存款余额达 **亿元,较年初净增**亿元,增幅**%,高于全市平均增幅 **个百分点,增幅居全市农商(合)银行机构第一位。

(二)各项贷款。**月末,全行各项贷款余额 **亿元,较年初净增**亿元,增幅** %,高于全市平均增幅 **个百分点,增幅排名全市农商(合)银行机构第三位。存贷占比为**%。

(三)到期贷款。**月末,全行**年当年到期贷款总额**亿元,到期未收回贷款余额**亿元,收回到期贷款**亿元,当年到期贷款综合收回率**%。

(四)控新降旧。**月末,全行不良贷款余额 **万元,比年初下降**万元,不良贷款占比为**%,较年初下降了**个百分点,累计清收已置换、核销表外不良贷款**万元。

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篇八 :个人合规风险报告

合规风险个人自查报告

本人xxx,根据总行“合规文化建设年”活动精神,本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:

一、基本情况

本人xxx,汉族,xx年xx月出生,中共党员,xx年xx月参加工作,xx年xx月-xx年xx月担任xxx员,xx年xx月-xx年xx月担任财会科技部xx,xx年xx月至今担任财会科技部xx。一直以来在本职岗位上从事辖内计算机软硬件、计算机网络、其他外围电子设备的管理以及计算机制度的制定等工作,xx年年初担任电子银行部经理一职,负责全行信息化建设发展规划、计算机培训计划、计算机及网络维护、电子银行业务的培训指导、管理推广和营销以及各项业务系统的应用、推广及人员培训等工作。

二、存在问题

(一)综合业务素质欠缺,需要加强自身学习

随着科技的发展,技术的进步,各项新业务层出不穷,发行金农卡,发展POS商户,投放ATM机,以及短信业务、网上银行的相继开通,每一项新业务的推出,都需要从思想上提高认识,在学习中不断实践,只有这样才能在平时的业务处理中及时解决遇到的问题,为更好的推动业务奠定基

础。除自身管理信息科技和电子银行业务以外的其他业务知识更加欠缺,日后需要加强这方面的业务学习,提升自身综合素质。

(二) 加强电子设备维护管理,更好发挥科技支撑力 根据各网点及部门的实际情况合理配备资源,做好物尽其力,应加强电子设备的维护,平时要督促网点对个人使用的电子设备的保养,保证其使用效果以及延长其使用寿命,配合厂商做好各类电子设备的巡检工作,保证各硬件设备的稳定运行,为各项业务的开展提供强有力的保障。

(三) 加强电子银行业务辅导,发挥前台营销的优势 从我行电子银行业务发展的进度来看,各网点人员素质 参差不齐,前台业务营销人员对电子银行业务熟悉度很欠缺,无法让客户得到满意的答复或解决客户的问题,给电子银行业务的推进带来了一定的困难。当然这跟电子银行业务的辅导力度也是相辅相成的,业务辅导很欠缺,前台对电子银行业务不熟悉,不能充分的发挥营销优势。

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