篇一 :银行客户经理助理个人实习报告总结

时光匆匆,我在浦发银行当客户经理助理已经有四个月了.回顾其中的点点滴滴,有成功后的欣喜和激动,也有挫败后的失落和无奈.在科长的谆谆教导下,我在收获业务技能的同时, 内心也经历着微妙的成长. 在实习期间,我接触了一些办公用品,如传真机,碎纸机,打印机,扫描仪等,掌握了 这些机器的基本操作, 了解了我行的基本情况. 同时在此期间我也学到了许多更有用的东西. 开始实习时,刚进入陌生的环境难免会有些紧张,不知道该怎么办.是同事们友善的微 笑缓解我的尴尬.大家都很有礼貌,不管大事小事都要说声谢谢. 作为客户经理助理,任务比较琐碎繁杂,指导我的老师教我,做事情要分主次,有条理.说着容易,做着难.每天要发传真,复印,整理废旧纸张在利用等,手头有多件事情需要完成,更重要的是要替客户经理办理贷款,承兑等银行重要的业务,当然这时候就要将重要的事情放在首位,把所有事情的主次顺序排好.这样就不会乱. 要"分主次,有条理"是做好事情的关键,这次实习让我 更加深了对这句话的理解. 实习是我步入社会前的第一课,教会我怎么待人接物,如何处理各种事情.虽然在短短 的4个月里看到的只能是工作的一个侧面, 学习的只能是一些初步的方法, 但这些对于我是 非常重要的. 这次实习告诉我,在社会这个大学堂里我还是一个小学生,还有很长的路要走.要抱着 谦虚谨慎的态度,无论大小认真踏实的完成每一件事,走好每一步. 通过实习,我有信心,未来的路我能更好地走下去! 确实如此,财务工作是一项看似简单但精密度很高的工作,它需要的是更多的耐心和细心. 所 以我一直都在培养

自己这方面的能力. 刚开始时,几乎每一天每做一件事都要犯错,但是渐渐 的在各位同事的帮助和指导下,我已经慢慢从常犯错,减轻到少犯错,犯小错,并争取不犯错. 我把每次犯错都做为对自己的一次警示,更是做为自己迈向成功的一道道关卡,人生不拒绝 犯错,重要的是看待错误的正确态度和之后的自省. 老板和同事的信任,不到一但由于是在一些简单的业务中我渐渐培养自己专注和细心的能力.因为我觉得业务可以学, 但性格是需要慢慢培养和塑造的.它需要一个过程,更需要一份恒心。

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篇二 :银行客户经理助理实习报告

实习报告

兰州商学院陇桥学院 财政金融系 20xx级财政班 王钰 实习单位:上海浦东发展银行兰州分行金城支行 实习时间:20xx年x月x日----20xx年x月x日实习目的:通过在上海浦东发展银行兰州分行金城支行的实习,掌握基本的银行信贷业务,熟悉银行日常业务的操作流程以及工作制度等,为今后的工作奠定基础。

实习岗位:客户经理助理

实习内容: (1)了解单位基本情况和机构设置,人员配备,企业文化和营业网点等。

(2)学习了解个人客户经理业务的分类和范畴。

(3)学习了解个人贷款报批材料具体内容,协助整理和填写个人贷款报批材料,学习一手房按揭贷款、个人消费贷款和个人综合授信等的异同。

(4)录入 信息,计算客户每月流水等。

(5)整理个人担保购房借款合同,做出分类统计表格,便于日后工作。

(6)学习抵押合同的填写,跟随经理在兰州市住房保障和房地产管理局办理住房抵押。

(7)学习《个人贷款合同》的填写,协助整理审查是否有遗漏,盖章确认等。

(8)和行长、经理们一起参加了创新360乐活公益迎春年会,整理资料,发放宣传福袋,协助经理为客户宣传讲解浦发银行具体业务,了解客户需求等。

(9)学习了解个人银行客户关系管理系统。

实习阶段表现评价:

实习收获与体会:

通过这次毕业前的实习,让我对上海浦东发展银行兰州分行金城支行的基本个人信贷业务有了一定了解,并且能进行基本操作外,也为我今后踏入社会奠定了基础。

首先,我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心和扎实认真的工作态度。在工作岗位上,我们必须要有强烈的责任感,要对自己的岗位负责,要对自己办理的业务负责。我觉得尽快完成自己的角色转变是非常重要的。

其次,在整个信贷业务办理的过程中我体会到贷款工作是一个注重细节的工作,一点小的错误,就可能发生贷款风险。因此,无论在学习还是工作中,我们都不能忽视细节的重要性。在贷款业务方面,通过对贷款材料的搜集整理,使自己了解到申请贷款所需要的材料,比如身份证、营业执照、征信记录和面谈记录等,使自己对整个贷款业务有了一个感性的认识,虽然这些都是基础的业务,但却是贷款真实有效的关键环节。另外专业技能与实际相结合也是客户经理必备的素质。在调查的过程中,运用自己的知识和交谈能力与客户沟通是了解客户的关键。客户经理凭借自己所知道的知识和能力来分析、解决问题。如果客户经理的知识面不广,对于客户所经营的行业只是一知半解的话,那么就很难判断客户是否拥有贷款的条件。跟随三位师父也学习到一个优秀的客户经理要具备耐心和良好的沟通能力。学习如何马上了解陌生客户的需求,如何维护客户关系和服务客户等。客户经理了解各方面的知识并且能结合实际,为客户做出私人订制式的贷款方案就显得尤为重要。我自己如何将所学的知识与实际问题相联系,将是我以后学习的一个重要项目。

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篇三 :中原证券客户经理实习报告

 


 

实习起止日期     2月1日~2月29日  

系    别      经贸系       

专    业      经济学       

学生姓名      陈伟         

班级/学号   2008011 891    

      _____________

                    指导教师     徐秀芳     


证券营业部实习报告

一、实习概述

时光飞逝,转眼间,在中原证券广安门外大街营业部历时4周的实习已经结束。

中原证券成立于20##年11月,是河南省和中原经济区内注册的唯一法人证券公司,全国首批规范类证券公司,注册资本20.33亿元。公司是国有控股证券公司,治理结构健全,股东实力雄厚,共有股东16家,前三大股东分别为河南投资集团有限公司、渤海产业投资基金管理有限公司(代表渤海产业投资基金)、安阳钢铁集团有限责任公司,河南省政府是公司实际控制人。

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篇四 :信用社房贷部客户经理助理实习报告周记

   第 一 周    20## 年 2 月 28 日------2011 年 3 月 6 日
  实习项目  银行房贷部客户经理助理
  学习内容或
  实习技能  学习了申请房贷客户所需提供的基本资料
  实习记录:(按照学习内容或实习技能实施具体情况记录时间、地点、内容及学习体会)

  这周是来到中国银行赣州城东支行实习的第一周,行长把我安排在房贷部,新同事是三位很热情的年轻人,都只是毕业两三年的前辈。第一天的上午,他们拿出一叠客户资料让我熟悉办理房贷需要的基本客户资料。第一周里,中行负责的几个楼盘房贷的办理也有不少业务。在这些新近办理的业务中,我发现年轻人买房的比较多,一般多为中小套,大多也都是外来人口,在赣州发展。由于年轻人贷款买房压力大,大多父母会协助其还款。由于国家即将继续收紧买房政策,在房价居高不下的此时,还是有不少人选择在政策变动前买房。
  我想国家政策的制定实施真的有很多不定因素,毕竟有很多刚性需求,人们对于住房的需求还是很大,尤其是作为二线城市,很多在一线城市生活压力大的人们退而求其次远离北上广,加上赣州这几年高速发展,前景可观。我想在目前来说赣州的房价应该还将继续涨价,而作为参与房地产市场的金融部门应该还是会繁荣发展的。

  

  第 二 周 20## 年 3 月 7 日------2011 年 3 月 13 日
  实习项目  银行房贷部客户经理助理
  学习内容或
  实习技能  负责整理客户资料和对拖欠贷款的客户进行电话催收。
  实习记录:(按照学习内容或实习技能实施具体情况记录时间、地点、内容及学习体会)

  这周我主要负责整理客户资料和对拖欠贷款的客户进行电话催收。
  听前辈们说,今年的业务量只有去年的一半,只有前年的三分之一。的确,客户资料需要整理的并不多。不过每一份档案里所需的资料还是不少的,收入证明等,特别的外来人口,还需要1年的社保和税单才可以办理贷款,否则只能全额买房。如今在二套房1.2倍利率的情况下,二套房的购买相对比较少了。在房地产市场不是很红火的情况下,我们银行负责的新里程花园倒还是不错,或许是中小套房比较多,所处位置也颇佳吧。
  当我开始给有不良记录的客户打电话后,我才深刻体会银行的无奈。有的客户只拖欠半个月的,有的只拖欠了几十元,这也许是因为国家调整贷款利息的原因,一般还比较容易联系上。但是有的钉子户,电话不是停机就是打不通,要不就是错误的号码,这些拖欠用户的行为,对于银行资产有一定的风险,行长还专门对房贷部开会批评了这事。我想没过前几年的次贷危机也就是这种情况的井喷造成的吧,所以在对贷款客户情况审核时,真的需要慎重、认真,而不是一味的拉客户。


  

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篇五 :银行客户经理实习八月份小结

下支行已有一段时间了,由支行副行长马宇中担任我的指导老师。在老师的精心指导下,我已基本上学会了客户经理这岗位的工作。也渐渐了解并喜欢上这岗位,虽然压力很大也很辛苦,但从中学到的东西是受益匪浅的。

客户经理,作为银行与客户沟通的桥梁,从某种程度上直接决定了银行的竞争力大小。如何吸引客户、服务客户、留住客户,提供良好的金融服务是基础,而有效的沟通方式则是敲门砖。假设不能有效地向客户传达我们的服务内容,再好的金融产品也是虚设。日益激烈的银行竞争,使金融产品的竞争不再成为主要,例如我行“存贷挂钩”的贷款政策,很快就被其他银行(泰隆)模仿。那么竞争的关键,就落到了服务上,而服务的关键,就是如何有效地与客户沟通。在以后的日子里,我会努力学习客户经理的岗位职责,尽快成为一名合格的客户经理。

要成为一名优秀的客户经理,就要学会如何跟客户沟通跟营销。 在交流过程中能够简明扼要地向对方传递信息,并能通过自己的语言重新表述对方的观点以及时获得确认,保证对方已经准确了解了所传递的内容。

月初贷款发放,我帮我老师发放老客户的贷款。从客户的申请、信贷的审批、办理借款合同的手续到贷款的发放。整这流程我都能基本上独立完成。

在这段时间我也试着去陌生拜访,但收获不大,觉地好难开拓。有的客户一开始就是拒绝的态度,觉得接下来就很难沟通。有的客户到是很热情,也很配合我们,一直也在了解我们银行的金融产品,但实际行动却是没有。我也在不断的总结,是不是自己介绍的不够详细或是其他的问题呢?还是陌生拜访真的很难成功,可别人为什么行呢?成功的客户经理不也从陌生开始的吗?我还会继续努力的,也会不断的让自己从中获益更多。积极的心态起着决定的作用,相信自己可以的。

这月一直在忙贷款卡、中小企业的和一般帐户的年审。这其实也是联系客户的一个机会。可以利用年审有效的跟老客户进行沟通,并了解客户的近况。

这个月一张信用卡出现逾期,持卡人王某离开原单位,跟亲戚做生意不成,后闲在家里,无收入来源。2月份贷记卡取现后一直未还,造成逾期,逾期3期后银行经办人员电话多次联系持人王某,先前其一直自称马上归还,在逾期4期后,经银行人员一再催讨,讲明逾期后果,归还了20xx元。但以后不再接电话,也未再归还款项。

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篇六 :证券公司客户经理实习报告

业 实 习 报

系 班 级:

姓 名:

实习单位:

年月日

毕 告

一、对毕业实习的认识

毕业实习是学生大学学习完成全部课程后的最重要的实践环节也是我们大学生走出校园的第一个舞台以及告别学生角色的一个桥梁。在学校我学到的永远是理论知识,能不能把我们学到的知识应用到生活、工作中是我们能否适应社会的基本体现。如果不能巧妙的应用理论知识,我们学的再好那也是纸上谈兵。

通过毕业实习是学生更直接接触企业,进一步了解企业实际,全面深刻地认识企业的实际运营过程,熟悉和掌握市场经济条件下企业运营规律;了解企业运营、活动过程中存在的问题和改革的难点问题,并通过撰写实习报告,使学生学会综合应用所学知识,提高分析和解决问题的能力,并为撰写实习报告做好准备。

二、对毕业实习企业的认识 中国某证券股份有限公司(以下简称“公司”)是经中国证监会批准,由中国某金融控股有限责任公司作为主发起人,联合4家国内投资者共同发起设立,于20xx年x月x日正式成立的全国性综合类证券公司。中央汇金投资有限责任公司为公司实际控制人。公司本部设在北京,注册资本为60亿元人民币。现有员工10000余人。

公司的经营范围包括:证券经纪,证券投资咨询,与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问,证券承销与保荐,证券自营,证券资产管理,融资融券,以及中国证监会批准的其他业务。

公司旗下拥有某创新资本管理有限公司和某期货有限公司。香港子公司已获中国证监会核准设立。

包括:证券经纪;证券投资咨询;与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;证券承销与保荐;证券自营;证券资产管理。公司总部设在北京,下设167 家证券营业部和47家服务部总计214个营业网点。

20xx年以来,公司经纪业务6次获得全国券商股票基金交易量年度全国同行业排名第一,债券交易量4次获得全国券商年度排名第一,经纪业务稳居行业前茅。

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篇七 :银行客户经理助理实习报告

XX银行XX分行暑期

实习报告

实习部门:

实习生:

实习时间:

我是XX,来自于XX大学XX专业,将于XX年6月毕业。在今年7月初有幸加入到XX银行XX分行XX部,开始了为期XX月的实习期。

一、实习工作内容

实习的第一天,XX老师向我介绍了XX部门的一些基本情况,让我对接下来的工作有了基本的概念。接着我便跟随部门XX老师和XX老师来到了我们深耕的市场,也是我们的战场——XX市场。该市场由A区——G区共7个品牌商品经营专区组成,是我国XX较大的食品批发市场。到达市场后,我的工作就是跟随X老师和X老师拜访客户,对于老客户,主要是了解他们对于我行产品的需求以及建议,做好贷后服务;对于新客户,就是为其讲解XXXX的优势、特点以及授信条件,促成潜在客户的合作意向。对于已经达成合作意向的客户,协助客户经理对其进行贷前检查和授信资料的收集,并在现场利用PAD录入系统,上报信贷工厂进行审批。

授信审批通过之后,客户需要到我行营业部进行开卡以及面签。面签之前需要准备齐所有的必要资料,比如征信报告,银行流水,现场照片,法院被执查询等等。待客户到达行里之后,还需将其所带证件原件全部复印才算资料完整。第一次面签就是这样在XX老师的带领下边做边学,最终也算是顺利地完成了。

对于老客户需要进行贷后风险现场排查,在XX老师的带领下,我们来到了各个客户的店铺里,了解客户目前的经营状况,发现并排除潜在的风险。同时听取客户对于产品的建议和意见,以便于日后加以改进。

二、实习心得体会

在这两个月的实习过程中,我逐渐对银行有了更深入更新的认知,包括银行的部门机构设置、主营业务、业务流程等。回顾两个月的实习时光,既有成功后的欣喜和激动,也有挫败后的失落和无奈,在部门各位老师的谆谆教导下,我在收获业务技能的同时,内心也经历着微妙的成长。XX老师是一位平日里比较严肃的人,但是他的业务能力却是最强的,营销的方法和话术有自己的一套体系,跟着X老师跑市场的过程中收获最多,业务能力得到了快速的提高。XX老师对待工作是十分严谨的,各种资料必须整理整齐,就连资料的摆放方向也要必须正确,这让我意识到了注重细节的重要性,尤其是在银行这种开展金钱游戏的机构之中。XX老师则是比较健谈,十分幽默有趣的,能够在与客户侃侃而谈、谈笑风生的过程中便与客户达成合作意向,拿下一单业务;同时XX老师对于我行的IT系统平台也是研究的十分透彻,提高了工作效率。这让我领悟到,与客户交流是一件需要慢功夫的事情,需要与客户进行走心的沟通,才能获取客户的信任和支持。XX老师是一位十分勤奋的人,并且经

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篇八 :银行客户经理助理个人实习报告总结

时光匆匆,我在浦发银行当客户经理助理已经有四个月了.回顾其中的点点滴滴,有成功后的欣喜和激动,也有挫败后的失落和无奈.在科长的谆谆教导下,我在收获业务技能的同时, 内心也经历着微妙的成长. 在实习期间,我接触了一些办公用品,如传真机,碎纸机,打印机,扫描仪等,掌握了 这些机器的基本操作, 了解了我行的基本情况. 同时在此期间我也学到了许多更有用的东西. 开始实习时,刚进入陌生的环境难免会有些紧张,不知道该怎么办.是同事们友善的微 笑缓解我的尴尬.大家都很有礼貌,不管大事小事都要说声谢谢. 作为客户经理助理,任务比较琐碎繁杂,指导我的老师教我,做事情要分主次,有条理.说着容易,做着难.每天要发传真,复印,整理废旧纸张在利用等,手头有多件事情需要完成,更重要的是要替客户经理办理贷款,承兑等银行重要的业务,当然这时候就要将重要的事情放在首位,把所有事情的主次顺序排好.这样就不会乱. 要"分主次,有条理"是做好事情的关键,这次实习让我 更加深了对这句话的理解. 实习是我步入社会前的第一课,教会我怎么待人接物,如何处理各种事情.虽然在短短 的4个月里看到的只能是工作的一个侧面, 学习的只能是一些初步的方法, 但这些对于我是 非常重要的. 这次实习告诉我,在社会这个大学堂里我还是一个小学生,还有很长的路要走.要抱着 谦虚谨慎的态度,无论大小认真踏实的完成每一件事,走好每一步. 通过实习,我有信心,未来的路我能更好地走下去! 确实如此,财务工作是一项看似简单但精密度很高的工作,它需要的是更多的耐心和细心. 所 以我一直都在培养自己这方面的能力. 刚开始时,几乎每一天每做一件事都要犯错,但是渐渐 的在各位同事的帮助和指导下,我已经慢慢从常犯错,减轻到少犯错,犯小错,并争取不犯错. 我把每次犯错都做为对自己的一次警示,更是做为自己迈向成功的一道道关卡,人生不拒绝 犯错,重要的是看待错误的正确态度和之后的自省. 老板和同事的信任,不到一但由于是在一些简单的业务中我渐渐培养自己专注和细心的能力.因为我觉得业务可以学, 但性格是需要慢慢培养和塑造的.它需要一个过程,更需要一份恒心。

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