我受本届董事会委托,向大会作工作报告,请各位股东予审议。
一、XX年工作回顾 XX年是我行改革与发展取得积极成效的重要一年。在省联社、市政府的正确领导和人民银行、银监部门的关心支持下,董事会切实履行《公司法》和《公司章程》所赋予的职责,认真贯彻落实股东大会各项决议,团结奋斗,锐意进取,坚持科学发展观,不断深化改革,大力拓展业务,加强内控管理,较好地完成了年度各项计划任务。截止日,公司各项存款余额达 亿元,比上年增加 亿元;各项贷款余额达 亿元,比上年增加 6.95 亿元。年末不良资产(含抵债资产)余额 亿元,比上年减少 7572 万元;不良贷款(含抵债资产)占比 ,比上年下降 。贷款综合收息率 ,比上年增加 ;综合费用率达 比上年增长 ;实现账面利润 万元,比上年增加 万元;股金分红率计划 ,其中 现金, 转增股本;资本充足率达 ,比上年提高 。中央银行专项票据兑付工作顺利完成。
在此,我谨代表董事会向一年来支持我们事业发展的各位领导、社会各界朋友和全体股东表示最诚挚的谢意!
(一)
年度董事会开展的主要工作:
1、积极发挥董事会的决策作用。
以 XX年度公司董事会严格按照股东大会的授权, “对股东负责”的强烈的责任感、使命感,认真贯彻落实科学发展观,抓大事,管方向,重决策,认真履行各项职责,扎实工作,取得较好的成效。一是制定和实施明确的发展战略。XX年度董事会审时度势,在充分调研的基础上,因地制宜地根据公司的实际情况,制定了本行发展的市场定位、发展战略和经营计划,在年初对行长室下达了全年度的经营目标任务,行长室根据计划要求精心部署,认真组织实施,较好地完成了全年度的经营目标任务。二是建立和完善风险防范机制。为进一步增强本行对经营风险的自我防范、自我控制和自我化解能力,促进各项业务的稳健发展,根据银监部门的监管要求,董事会对本行单户超比例、集团客户超比例、超授信额客户“三超”贷款的情况十分重视,在调查研究的基础上董事会形成了关于压降“三超”贷款实施意见的决议,督促行长室制订、实施压缩计划,并严禁新增“三超”贷款。为控制关联交易风险,董事会对本行的交易风险情况作了比较全面的调查研究,并对关联交易予以较大的关注和较好的控制。这些举措对防范和化解经营风险都起了较大的作用。三是制定投资方案和审批重大投资。董事会根据股东大会的授权, 制定了公司全年的投资方案,XX年经董事会研究决定,用于增设网点、改善营业环境条件等方面的固定资产投资金额达 多万元。同时经董事会的授权,董事长审批各类债券投资总额达人民币 亿元,取得了较好的投资收益。四是强化资本管理。资本是银行实力的象征,资本水平是银监部门监管的重要内容。为此,本年度董事会牢固树立风险观念和资本管理的观念,强化资本管理,建立以资本管理为核心的自我监督约束机制,积极调整传统的业务结构,大力拓展低资本消耗的非传统业务,从而使本行加快业务转型,加快转到较低资本消耗、较高经营效益和增强资本实力的轨道上来。
…… …… 余下全文