资金分析报告范本

1、板块资金流向

今日资金净流入较大的板块：化工化纤、中小板、钢铁、酿酒食品、医药。

今日资金净流出较大的板块：有色金属、银行类。

2、大盘后市观点及预期分析

两市今日的总成交金额为1812.41亿元，和前一交易日相比增加89亿元，资金净流入约68亿。今日上证指数继续反弹，市场资金小幅回流，化工化纤、中小板、钢铁、酿酒食品、医药排名资金流入前列。上证指数涨0.71%，收在2932.19点。仍维持近期的判断"由于煤炭石油、房地产、有色金属等权重板块资金集中流出，使得指数跌破2980-3000的区间支持，而该区间为今年1月25日和3月15日低点形成的上升趋势线，因此后市震荡下跌将成为常态，建议控制好仓位。连续几天的下跌使得市场出现超跌，短期在2900附近上证指数将产生反弹，但仍应该逢高减仓。今日的反弹符合预期，本周在2950-2980范围逐步减仓。近两天化工化纤有20亿资金连续买，可继续关注。

3、相关热点板块及个股如下：

化工化纤，净流入较大的个股有：新乡化纤、春晖股份、巨化股份、三爱富、美达股份、盐湖钾肥、氯碱化工、鲁西化工、山东海化、华鲁恒升、山东海龙。

中小板，净流入较大的个股有：精功科技、金风科技、齐翔

腾达、塔牌集团、沃尔核材、中捷股份、劲嘉股份、东方锆业、大族激光、景兴纸业、北京利尔、中国海诚。

钢铁，净流入较大的个股有：包钢股份、鲁银投资、河北钢铁、济南钢铁、武钢股份、马钢股份。

酿酒食品，净流入较大的个股有：五 粮 液、贵州茅台、伊利股份、泸州老窖、深深宝A、新 中 基。

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现金收支分析报告

我支行20xx年第三季度现金的收入和情况如下：

一、现金收支情况分析

（一）现金收入分析。我支行三季度现金收入总计16060万元。其中：服务业收入2883万元，占收入总计收入的17.95%，主要是股份有限公司、私营企业等单位的销售商品现金收入以及国有企事业单位、股份有限公司及其他服务单位的学杂费、医疗费、水电费、邮电费等现金收入；储蓄存款收入13177万元，占收入总计的82.05%

。

（二）现金支出分析。三季度现金支出13696万元。其中：行政企事业管理费和经营费支出441万元，占支出总计的3.22%

，主要是企事业单位、股份有限公司的行政费、管理费现金支出；储蓄存款支出13255万元，占支出总计的96.78%.

二、现金收支的变化特点：

较二季度的现金收支情况，三季度现金的收入与支出在总量上差别不大。三季度7份现金收入总量5715万元，支出总量5010万元。8月份现金收入总量5066万元，支出总量4358万元。9月份现金收入总量5279万元，支出总量4328万元。可见，三季度现金的收入与支出总量变化不大，相比二季度在资金量相对稳定。三季度现金收入与支出相比，在各个月份现金的收入都大于支出，资金呈现回笼的态势。

三、影响现金收支的因素：

1、我行各项揽储活动的影响。三季度是银行所谓的淡季，现金量不大，各项存款量相对较少。我行为扩大人民币储蓄量，开展了多种揽储活动，吸引居民的储蓄存款。同时在各个机构之间开展月月增活动，我机构积极响应，采取各种措施提高我机构的储蓄量。因此，三季度现金收入相比支出有所提高，收入大于支出，现金呈现回笼的态势。

2、现金收支的季节性变化。现金收支的变化情况与季节性变化有着很大的关系，冬季春季现金现金量会比较大，夏秋季现金现金量会比较小，就是人们所谓的银行淡季，而且各个月份的现金量变化也不是很明显。

3、国家金融政策及居民消费价格指数对现金收支的影响。三季度金融机构人民币存贷款基准利率又上调了一次，居民存款利率的继续上调会刺激居民储蓄存款的继续增加，这也是三

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20##年度资金计划、头寸占用分析报告

为进一步提高经营核算意识，强化信贷资金计划管理，严格资金头寸占用，现对20##年度资金计划工作、头寸占用情况进行统计分析，总结不足、寻找对策，以期在今后工作中优化资源配置，提高资金使用效率，使各行在限额内尽量压缩头寸占用，做到不闲置、不浪费，保证各行科学合理的占用头寸。

一、20##年度头寸占用情况

资金头寸主要内容是在人行的存款和库存现金，这部分资金是低收益和无收益资产，占用过多，将影响资金使用效益。省分行统一核定市行营业部头寸限额为3500万元，XX县支行3500万元，XX县支行2000万元，XX县支行2000万元，合计11000万元。

图-1为各行20##年度头寸占用情况。可以看出除XX县支行头寸占用情况浮动较大外，其余机构头寸占用相对平稳且维持较低水平。在夏粮收购（5月至8月）、秋粮收购（9月至10月）期间头寸占用达到高峰。

XX县支行（1月下旬、2月上旬、2月下旬、3月下旬、6月下旬、8月中旬），XX市营业部（6月下旬）出现了头寸超限额情况，2月份头寸超限额是由于财补资金占用，其余时间主要集中在夏粮收购期间，表明各行虽做足了夏粮资金供应准备，但却未准确预测资金使用支付情况。

图-1：

二、系统内资金往来情况

20##年一市三县累计下拨资金84笔，共计109100万元，上划资金52笔，共计103339万元。

从图-2、图-3可看出系统内资金拨付使用高峰时间段主要集中在夏粮收购至秋粮收购时间，此期间资金下拨笔数多、金额大。此外，在2月份春节期间资金拨付也较为频繁。

图-2：

图-3：

三、系统内借款计划实施情况

20##年我行上报借款计划累计248850万元，实际借款157037万元。详见表-1：

表-1：                           借款计划实施情况

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资金周转分析报告

资金是企业的血液，企业的运行离不开资金运动，任何一种企业都必须有一定数量的资金，没有一定量的资金保障，企业资产无法形成，企业的正常生产经营活动发展也就难以进行。加速资金运动、节约资金占用是企业理财活动的出发点和落脚点，是提高企业经济效益的重要环节。随着社会的进步，市场竞争机制的发展，企业资金管理水平的不断提高，方式方法也越来越丰富。但资金短缺问题一直围绕着许多企业，并严重影响到了企业的生存和发展。虽然通过外部筹资是解决问题的一种方式，但从长远的角度和根本上要解决问题，必须进行企业内部的挖潜，严格把握资金流动方向，加强资金回收管理，积极寻求提高企业资金周转速度的最佳途径。

一、提高企业资金周转速度的重要性

企业营运的本质就是周转。对于一个企业来说，资金是血液，企业是肉体。只有血液循环流动起来，肉体才会有生命。所以每一种、每一项业务的本质都是一样的，它对操纵者的商业才智的要求都大同小异，包括现金、利润率、周转率、资产回报率、增长和有关顾客情况的知识以及综合运用能力等。资金是企业的血液，资金的使用效率如何，关键在其周转速度，而资金周转速度的快慢，在很大程度上决定了企业财务状况的好坏。

唯有现金如轮转，才能财源滚滚来。资金的使用都有一个机会成本，在一定的时间内，如果在一项业务上投入1元钱，那么这1元钱

就失去了投向其他投资业务的机会。很多时候从表面上看，好像已将资金作了最有效的利用，但我们也许付出了更大的机会成本——失去了新的让资金转起来的机会。当企业主们面对众多商业机会时，如何才能将有限的资金用好用活才是他们真正考虑的主题。富兰克林说过，“金钱可生金钱，再生的金钱又可再生，如此生生不已。”随着近代工商业的大规模化发展以来，商品生产周期的长短、商品流通速度与资金周转速度快慢对企业获取利润起着越来越重要的作用，提高资金周转速度是企业追求利润最大化的最重要方法。

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20xx年资金分析报告模板

一、情况概述1、整体经营情况：

截至本月末，收入、利润等数据，并与年度预算、与上年同期对比。

2、资金预算情况：反映2013年资金预算批复及调整情况，如有调整，简要说明历次调整金额及原因。

3、公司资金整体情况简述（1）本报告涉及的公司范围，与2012年的增减变化，是否存在应纳入未纳入的情况。

（2）本期末占用资金资源总额与预算对比；资金使用的特点，现金流情况以及未来趋势等。

如资金报告汇总范围发生变化，应予说明。

二、资金预算执行情况分析说明1、资金预算执行情况表押汇银票贴现流动资金预算委员会批复文号资金部批复文号资金部批复文号资金部批复文号年初预算批复年内调整后额度月末资源时点占用预算余额委托贷款出口低息超短融其他预算批复保函应收账款贴现高峰期贷款额度数高峰期贸易额度数流动资金贷款资本性支出贷款流动资金贷款资本性支出贷款财务公司自营开证银票开立商票开立银票贴现商票贴现押汇预算批复额度合计(A+B)

贷款额度小计(A)

内部贷款外部贷款贸易额度小计（B)

港集团或海外资金池委托贷款财务公司自营港集团或海外资金池2“全年累计平均占用”计算方法：各月平均占用数之和按月份数进行算术平均。例如，3月“全年累计平均占用”=（1月末时点占用数+2月末时点占用数+3月末时点占用数）/32、预计下月占用情况表3、综合分析针对各项资金预算指标，开展同比、环比分析。紧密结合本单位经营业务实际，按板块或商品大类维度分析，详述资金占用成因及类型，明确相应的毛利率及周转率指标；重点关注商品的经营周期、市场行情、销售规模、毛利水平、交易条件、应收应付款以及库存等因素，说明各项指标变动的主要原因及趋势；预测下月并展望本年度的经营情况、资金状况，针对未来可能出现的问题提出应对措施与诉求。请勿简单罗列报表数据，对于影响较大或重点关注的因素须重点说明，尤其是亏损企业、资金占用超预算企业等，切实发挥资金报告的监控和指导作用，三、资金集中度分析1、集中度范围分析，说明应纳入的范围和未纳入的原因。

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保险资金投资政策分析报告

一、保险资金可投资资产分类

根据保监会最新文件《关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知》，保险资金投资资产（不含独立账户资产，独立账户资产包括寿险投资连结保险产品、变额年金产品、健康保障委托管理产品、养老保障委托管理产品和非寿险非预定收益投资型保险产品等资产）划分为流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产和其他金融资产等五大类资产。（具体品种详见附件）

各类可投资资产范围及投资上限情况如下：

    此外，境外投资余额，合计不高于本公司上季末总资产的15%。

二、其他金融资产类投资具体要求

根据《关于保险资金投资有关金融产品的通知》（保监发（2012）91号）、《关于保险资金投资集合资金信托计划有关事项的通知》（保监发（2014）38号）文件规定，保险资金可投资范围增加商业银行理财、信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司基础设施投资计划及不动产投资计划等类证券化金融产品,各类产品的具体要求如下：

附件   大类资产可投资品种

一、流动性资产

境内品种主要包括现金、货币市场基金、银行活期存款、银行通知存款、货币市场类保险资产管理产品和剩余期限不超过1年的政府债券、准政府债券、逆回购协议，境外品种主要包括银行活期存款、货币市场基金、隔夜拆出和剩余期限不超过1年的商业票据、银行票据、大额可转让存单、逆回购协议、短期政府债券、政府支持性债券、国际金融组织债券、公司债券、可转换债券，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。

二、固定收益类资产

境内品种主要包括银行定期存款、银行协议存款、债券型基金、固定收益类保险资产管理产品、金融企业（公司）债券、非金融企业（公司）债券和剩余期限在1年以上的政府债券、准政府债券，境外品种主要包括银行定期存款、具有银行保本承诺的结构性存款、固定收益类证券投资基金和剩余期限在1年以上的政府债券、政府支持性债券、国际金融组织债券、公司债券、可转换债券，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。

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财务分析报告

筹资活动分析：  

从财务风险角度分析：    

      通过分析，广济药业在20##年的筹资规模在20##年的基础上呈上升趋势，负债及所有者权益均有所增加。负债合计增长额为58132830.34，增长率为11.94%；所有者权益总计增长为80576917.12，增长率为6.18%。因此可以看出负债合计增长额将近所有者权益总计增长额的2倍，说明广济药业在20##年的负债在增加，而且从筹资结构变动分析表中看出（变动率为0.01）20##年负债在增长，且企业的财务风险在增加。    

无息负债：短期借款、应付票据、应付账款、预收账款、应付职工薪酬、应交税费、应付利息等在增加，变动率分别为53.43%、-12%、-1.25%、-1.41%、-24.83%等。    

以上这些都是影响负债变动的因素，从这些数据可以看出广济药业的无息负债在增加，企业从在债务风险。    

从资金成本角度分析：

2010的实收资本与20##年一样，无增减变化；资本公积金也是无变化；盈余公积金20##年比2009增长了 4.7%；未分配利润增长了2.66%。所有者权益在增加，且增长率为2.75%。    

20##年的负债及所有者权益总计为1384415869.97，20##年为1303838952.85，20##年比20##年增加了80576917.12，增长率为6.18%。    

综上所述，我认为企业应该增加有息负债，减少无息负债的持有量。充分利用财务杠杆的作用，合理充分利用闲散资金，使企业更好的运转。    

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