XX保险股份有限公司宝鸡中心支公司

20xx年反洗钱工作计划

为了全面推进XX保险股份有限公司宝鸡中心支公司反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在XX保险股份有限公司宝鸡中心支公司内发生案件，确保我公司健康、稳定发展。为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我公司的实际情况，对20xx年度反洗钱工作做出如下安排：

一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制

按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。

二、完善组织架构，明确反洗钱工作执行部门及职责。 为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，20xx年我公司将按照省公司有关文件要求，继续加强反洗钱管理和执行部门职能，明确反洗钱工作办公室的信息收集、统计和人工筛选工作由运营部各岗位人员负责。一是承保、理赔、保全岗位相关人员为反洗钱工作开展直接责任人，反洗钱工作开展得好坏和准确与否在业务管理

环节至关重要，必须业务管理前端同时做好反洗钱工作;二是拟设立反洗钱信息收集兼职人员，进行反洗钱基础数据的人工甄选和统计，负责辖内的反洗钱基础管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。

三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。 我公司今年将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式地反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在20xx年x月份至11月间组织四次反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是公司风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，不定期对培训内容进行测试，提高员工对识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

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庆阳市西峰区农村信用合作联社 二〇20xx年反洗钱工作计划

为了全面推进我区农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在西峰区农村信用社系统内发生案件，确保信用社信用支付的稳定。为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我区实际情况，对20xx年度反洗钱工作做出如下安排：

一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。 按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。

二、完善组织架构，整合反洗钱管理部门。

为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系。一是分管合规工作的联社领导必须同时分管反洗钱工作，拟设立反洗钱报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。

三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。

联社将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在20xx年x月份联社将召开全辖农信社反洗钱工作会议暨业务培训。会

议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

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XXX年反洗钱工作计划

新年伊始，XXX分行积极准备，拟从以下几个方面着手积极做好反洗钱工作。

一、继续加强大额和可疑交易报告工作

新版反洗钱系统启用后，系统直接从系统中将符合可疑标准的交易自动筛选出来由经办行甄别和补录后逐级报送，大额交易直接由系统报送，新版反洗钱监控系统的启用提高了基层行反洗钱技术手段，大大减少错报漏报现象。该行将继续加强经办人员在日常工作中了解客户，识别客户工作，提高主观判断水平，不能完全依赖系统去识别可疑交易，对不通过客户账户进行的大额和可疑交易在系统中做好新增补录工作，在确保不漏报的前提下，提高报送的效性和报送质量。

二、进一步加强反洗钱监督检查工作

进一步完善反洗钱检查监督和考核制度，加强监督检查工作，检查计划如下。①上半年，安排一次全面反洗钱自查工作，自查内容主要是XXXX年XX月XX日至XX月XX日全行反洗钱各项工作开展情况以及跟踪落实人民银行对我行的检查发现问题的整改情况；②按季对基层行开展反洗钱抽查；③在开展各项全面检查和有关管理人员离任（离岗）审计项目中将反洗钱工作列为重要审计内容。

三、继续加强反洗钱培训和宣传工作

XXXX年，该行将继续加强员工反洗钱培训工作，并侧重加强员工在日常业务中如何识别可疑客户和可疑交易等方面的培训工作，各专业结合本专业的业务操作流程加强专业培训和案例分析等实务性培训工作。

四、进一步完善反洗钱考核激励机制。

反洗钱数据的甄别、确认和上报的工作，需要反洗钱工作人员具备一定的业务知识水平和强烈责任心，尤其是在日常工作中对个案进行跟踪分析，更需要员工的积极性和主动性来完成，该行将进一步完善考核激励机制，制定反洗钱激励方案，将反洗钱工作纳入支行（部室）及单位负责人绩效考核中。根据各部门和机构的反洗钱职责，细化反洗钱考核指标，完善反洗钱内部奖惩激励机制， 促进反洗钱工作人员不断提高自身业务技能、责任心和工作积极性，从而推动反洗钱工作的有效实施。

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20xx年反洗钱工作计划

为了预防和杜绝洗钱行为在我行发生，确保我行支付结算的稳定。全面推进我行反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，现针对我行的实际情况，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正任组长，赵龙龙、代定军为成员，系统的对20xx年度反洗钱工作做出如下安排：

一、完善反洗钱内控制度。

按照我行反洗钱内控制度的要求，做好日常工作，定期报告，严格帐户管理，加强柜面监督。

二、监督大额及可疑数据的报送。

指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工作，柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。同时设立了反洗钱报告员专岗负责每日的反洗钱系统的操作，按时向上级部门报送反洗钱有关月报，季报。年报的报表。

三、学习及巩固反洗钱法规、政策和技能培训工作。 将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，宣传良好局面。

四、严格执行反洗钱的宣传工作。

今年我行将在反洗钱宣传月开展宣传活动，届时我行将悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。

五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。

强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。定期对反洗钱工作进行检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

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XXXX广州分行20xx年度反洗钱工作计划

为进一步推进XXXX广州分行反洗钱工作，遏制洗钱犯罪，维护金融秩序，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的内、外部环境，预防和杜绝洗钱案件，促使内控与业务的稳定发展，确保工作中反洗钱工作及措施能得到全面落实，针对我行运营的实际情况，制订2012的反洗钱工作计划，安排如下：

一、 深入加强反洗钱的学习教育。

1、 更深入加强反洗钱相关业务学习，要求营业部利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习，学习内容应该涵盖反洗钱的相关政策法规、金融行业有关反洗钱案件的业务提示、通报分行内近期的反洗钱最新动向和执行情况，力求把行内反洗钱动态传达到位，让每一位员工都能了解和掌握反洗钱的有关制度规定，尤其是前台人员和客户经理，作为业务岗位的一线操作人员，反洗钱涉疑事件的分析和把控能力尤为重要。每次学习会议相关部门应该做好学习记录，归档留存。

2、 定期开展反洗钱业务知识培训活动，拟每季度对反洗钱相关人员进行一次业务培训或会议交流。相关人员可将平时操作遇到的问题及获释的反洗钱案例提出并进行分析，同时作为风险提示汇总成每一期的动态信息，分行将其连同反洗钱相关法律法规及规章制度进行梳理，打包下发各部门组织学习，同时为检验学习效果，定期对部门的学习情况跟进了解，采取电话抽查等多种形式进行检验。

3、 我行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、

分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在今年7月份我行将召开广州分行全辖反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防洗钱事件的发生是金融机构，尤其是银行企业风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他人员，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

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中国太平人寿20xx年度反洗钱工作计划及要求

各上海支公司：

为了提高公司反洗钱管理工作质量，规避洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和人民银行非现场监管规定，结合总公司反洗钱工作要求及分公司实际情况，本着促使公司各级机构反洗钱工作达到规范化、制度化、专业化、反洗钱人员专职化及公司各机构反洗钱材料报送及时准确等要求，公司制定了20xx年反洗钱工作计划。现印发给你们，请结合实际认真贯彻执行。

一、工作计划

（一）公司为贯彻落实《反洗钱法》《保险业反洗钱工作管理办法》等法律法规，加强公司反洗钱体系建设，提升反洗钱工作水平，根据总公司反洗钱工作要求及工作实际，对已成立的分公司反洗钱工作小组设置反洗钱专员，并明确其工作职责。

（二）进一步完善反洗钱相关内控制度，如客户身份识别制度，反洗钱现场检查实施方案等。

（三）组织分公司系统内反洗钱专员认真学习总公司反洗钱系统上线培训文件、材料，并进行反洗钱系统测试，达到正常使用该系统

（四）组织召开反洗钱工作专题培训会议1-2次并进行反洗钱知识测试1-2次。出席培训会议的记录和反洗钱知识测试成绩将计入个人年终考核。

（五）按照人行上海分行要求组织系统内反洗钱相关人员参加人行组织的反洗钱培训。

（六）按照人行上海分行和公司反洗钱宣传制度要求，加大宣传力度，发放反洗钱宣传材料和折页，组织各级机构进行反洗钱宣传。本次集中宣传围绕“人民银行履行反洗钱职责十周年成果”和“保护自己，远离洗钱”等主题开展活动。时间为20xx年11月1日-11月30日。

（七）依照公司下发的反洗钱相关制度，督促下属各机构完善本级反洗钱内控制度，要求下属各机构上报本级反洗钱内控制度建设情况报告。

（八）指导下属各机构做好反洗钱工作，配合做好监督机构对反洗钱工作的检查和指导工作。

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为进一步提高全社会对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合我行的实际情况，制订我行20xx年度反洗钱宣传工作计划：

一、宣传目的

通过开展反洗钱宣传活动，发挥金融机构反洗钱作用，提高金融机构反洗钱人员的业务素质，增强金融机构反洗钱意识和履行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护金融稳定的作用；加强金融机构之间的沟通协调，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境；增强市民反洗钱意识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让他们懂得反洗钱是每个公民应尽的责任和义务。

二、宣传内容：

（一）反洗钱相关法律法规：包括《反洗钱法》、《金融机构交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料集交易记录保存管理》等。

（二）反洗钱基本常识：包括什么是洗钱，洗钱犯罪手段有哪些，客户身份识别应具备什么条件等。

（三）洗钱犯罪的社会危害性，对社会、机构和个人会产生哪些不良影响。

（四）宣传横幅：“预防洗钱犯罪，营造和谐社会”、“维护金融秩序，遏制洗钱犯罪”、“打击洗钱、人人有责”。

二、宣传时间：根据每年中国人民银行的具体安排组织反洗钱宣传活动1—2次。如中国人民银行没有组织由我行自行安排在每年3—10月份进行宣传。

三、宣传方式：

1、利用横幅及板报进行宣传。内容主要是以反洗钱标语口号，对社会公众普及宣传，让社会公众易于接受，使社会公众树立“反洗钱人人有责”的意识。横幅由总行反洗钱工作领导小组统一制作，各网点必须在营业场所前悬挂反洗钱宣传横幅；

2、宣传折页和板报。宣传折页应详尽地阐释社会公众应该了解的反洗钱知识，宣传折页应放置在网点柜台前，方便客户了解反洗钱知识；各营业网点定期更换宣传板报内容，宣传总部下发的宣传板报内容。

3、开展网点柜面宣传。要求各网点营业厅通过电子宣传屏24小时不间断宣传反洗钱口号；各网点在营业厅外悬挂宣传横幅、营业厅内张贴宣传标语及板报。

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