理财计划书
理财规划师:
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尊敬的王先生:
很荣幸能为您制作理财方案,以下使用的数据和信息皆严格按照您提供资料进行统计和分析。希望能对您的家庭理财和财务规划起到一定的帮助和启发。
当然我个人也有个关于家庭理财的观点想和您一起分享:
“理财是种习惯,我们要养成好习惯,避免坏习惯”
从您的家庭资产配置和规划来看,想必您对于日常理财还没有成为一种习惯,在当今社会,理财能给您的家庭资产保值增值,帮助您规避风险,提高投资收益,是非常重要和必要的技能。当然也欣喜的看到您对家庭理财已经开始去关注和了解,相信通过一段时间,加上理财顾问的指导,您会对以后的家庭资产规划更有信心和能力。
培养一种理财的习惯对于个人和家庭来说是非常宝贵的财富,习惯去了解各类金融产品知识、习惯定期分析自己的家庭资产负债情况、习惯主动的去安排自己的资产和投资。当然也要避免养成过度投资、盲目投资等坏习惯。所以我所制作的理财规划,不仅是一份简单的家庭资产的规划书,更希望能帮助您和您的家庭培养一种良好的理财习惯。
最后,期待您能早日养成一个好的理财习惯,更期待您能早日乘上通往幸福生活的“快车”。
一.个人基本信息分析
(1) 家庭收支情况汇总表:
从您家庭收入情况分析,您每月的收入金额在15000元,一个月2500元的住房贷款。 从您家庭支出情况分析,每月汽车油费支出500到1000元,每月1000元小孩教育费
具体资产状况如下表:
(2)风险偏好测试
一. 您的年龄:
○ 60岁以上 1分
○ 51~60岁 2分
○ 41~50岁 3分
● 30~40岁 4分
○ 30岁以下 5分
二. 您平均每月支出约占收入的:
…… …… 余下全文