20xx年年度总结以及20xx工作计划
20xx年信贷流程:
1接待客户,为客户填写个人信贷申请表
2告知客户所需基本资料
3收集齐资料后系统提交
4随时关注系统反馈信息并通知到销售顾问和客户本人
5需要家访的客户要提前温馨提示告知注意事项
6预约客户进行到店签约
7将贷前资料系统提交并寄出
8关注系统状态,将已放款信息告知计划员及时还款
9收到厂家寄回资料后预约客户到办理抵押登记手续,并将贷后资料寄出 10将还款明细及合同等资料交给客户并向客户讲解清楚
11整理客户备查录。
到目前为止,我觉得流程整个操作下来是没有问题的,但是各个环节的熟练程度还有待提高。因为个人信贷和销售一样,虽然有固定的流程参考标准,但是更重要的是个人在其中的发挥和灵活运用。每次遇到的客户资质可能不一样,当然优质的客户是很容易操作,但大多数客户还是需要具体操作来提高通过率的,这就要就我灵活一些。我们不能放弃每一位有可能的客户,我们的目标是让会拒
绝的客户变成有条件同意,让需要家访的客户直接通过。真正好的信贷专员,要提前预知可能会发生的问题,并避免它,正如上汽财务所说“事前专业、事后狡辩”,问题发生前一切所做的都显示你的专业,而等到问题发生后一切的语言都是狡辩。
总结我这段时间实习工作下来,觉得自己在以后的工作中最需要做的有如下几点:
1.在填写申请表的时候用轻松的谈话的方式为顾客填写,让顾客在愉悦的气氛下提供资料,操作不死板。
2.在充分了解到客户的情况下,根据实际情况判断出客户所需提供的相关资料,让客户尽可能多的提供有用资料(如:资格证书等)以便提高通过率和工作效率。
3.将各个环节中重复性的操作一次性提前准备完,比如:考虑好每种证件贷前、贷后需要的次数,直接一次性准备齐。
4.定期将上汽新政策及培训内容及时告知销售顾问,并将基本信贷所用资料发给销售顾问,避免工作中出现告知给客户的信息错误带来不必要的麻烦。
…… …… 余下全文