篇一 :资金使用计划

“清水湾”高效复合环保洗衣粉品牌

最低投入项目操作计划

为了降低企业的综合经营风险,为了尽量企业投资成本,为了支持企业将资金资源实现最优的配置和转化,为了给企业充足的投资的信心和决心,也实现项目运营收益的最大化并支持企业的综合运营,本人先将的项目低成本运营计划整理如下,仅供叶总参考。

一、 可行性分析:

为了打造“清水湾”高效复合环保洗衣粉,为了争取和保持该品牌的在市场上绝对的生命力,竞争力,本人曾历时3个月将国内目前的洗衣粉市场和国内现有的所有的洗衣粉品牌进行专门的研究,立足差异化竞争战略和破局营销战术的思路,本人策划了现有的洗衣粉项目,该项目产品其品牌概念,营销手段,产品功效在目前的国内是个绝无仅有的突破。因为产品本身的特性,品牌概念的新颖以及营销手段的独特必将成为未来市场的亮点,因为其品牌概念本身的社会性,政治意义,人性要素必将在社会、市场、政府方面赢得三面优势。我深信好产品、好品牌、好营销一定能在市场快速稳健的站稳脚跟。而目前洗衣粉市场软肋正好是:商业模式老套,概念老化,取道固定,策略雷同。我的项目此可进入市场无疑是某重点符合取代。在强势的项目面前,我利用以往的人脉和网络,我们只需将有限的资金用于刀刃上,然后巧妙地进行资金转化便可实现别针环别墅。

二、 实施策略:

1、在前期本项目唯有资金进入之前,将资金使用最小化,避开一切暂时不紧急的开支,例如:人员招聘,设备采购等;

2、将现有资金用于最关键、最长远、最重要的工作:例如:包装设计、样品制作、招商手册设计和印刷,合同印刷等;

3、在前期阶段本项目不招聘任何人员,以此降低人员的聘用费用和差旅费用,本人根据现有的市场资源和人脉基础邀请客户到公司洽谈并达成合作条件,并争取在20xx年之前在中国的西南,华中等地分别分别建立样板市场,并争取达到200万的销售额,在20xx年以10个样板市场为辐射点,进行全国突破。

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篇二 :项目资金使用计划

项目资金使用计划

我公司针对本项目特设定一个专用账户,由甲方和我公司共同设立,我公司注入资金XX万元,专用于本项目的材料供应和资金周转,甲方对资金使用进行监督。

1、资金收入预测

加强施工管理、确保按合同工期要求完成,免受延误工期罚款造成经济损失。

2、资金支出预测

测算出随着工程的实施,每月预计的人工费、材料费、施工机械使用费、物资储运费、临时设施费、其他直接费和施工管理费等各项支出。

3、资金收入与支出预测对比

作资金收入与支出对比的预测,可以预见收入与支出相应时间资金的缺口,从而作出筹措资金的举措。

4、项目经理部应及时做好定期进行资金使用情况和效果分析,不断提高资金管理水平和效益。

XXXXX工程有限公司

日期:XXXX年X月X日

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篇三 :资金安排计划样本

统筹安排资金收支——

最大限度降低财务费用

财务部20XX年调研课题报告

如何运作好企业资金,提高资金的使用效率,关系到企业运行成本的高低和效益的好坏,因此,加强资金的管理和控制具有十分重要的意义,它的创新发展将给整个企业经营注入新的活力?

近年来,企业资金管理中的问题非常突出,大量的负债资金给企业带来了较好经营效益,同时巨额的财务费用也使得企业财务风险日益增加,而且在经营过程中大量的回款为承兑汇票,在我们瑞丰公司甚至达到了80%以上,承兑汇票变现的难题摆在我们面前,要么到银行变现,要么到期解付但需增加新的资金投入,两者同样要增加利息费用,选择何种处理方法能节省财务费用变成一项长期而系统的工作。由此可见,只有加强和改善企业财务资金管理、统筹安排资金收支才能实现企业管理创新,推动企业可持续发展?

一、统筹安排资金的必要性

1、企业供产销环节,是生产经营的主要环节,也是资金运动的主要环节?统筹安排资金,可以合理控制企业的大部分经营活动?因此,必须对全部资金和处于各周转环节的流动资金进行经常性分析,及时掌握资金的使用情况, 统筹安排资金使用,保持企业财务上的流动性,保持企业的可持续发展能力?

2、统筹安排资金,加强资金管理和控制,能有效地防止舞弊?在企业生产经营过程中,资金缺乏统筹安排资金,资金的使用没有计划,管理漏洞大,各部门借、挪用是引起各种贪污犯罪的主要原因之一?因此,统筹安排资金,加强资金管理,要求企业制定严格的内部控制制度,保证资金的收入?支出合法合理,从而有效地防止舞弊的发生?

3、统筹安排资金,可以更有效地使用资金,提高资金使用效益?企业资金存量应该保持在一个合理的水平上,过多或过少都不合理?过多的持有资金,机会成本增多,是资源的浪费,过少的持有资金,有可能危及企业的正常生产经营?因此,应对资金的使用有一个合理的规划,统筹安排?

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篇四 :工程资金使用计划

工程资金使用计划

一、 编制依据

彭水新城建设工程施工总承包招标文件及招标答疑 彭水新城建设工程初步设计

《20xx年重庆市建筑安装工程预算定额》

20xx年《全国统一安装工程预算定额》相应的费用定额 投标人编制的彭水新城建设工程施工进度计划

二、 编制说明

本资金使用计划未包含招标文件中专业分包的第二类工程、甲供主材及设备,估价为万元。

三、 资金计划

2011.11~2012.1 400万元/月×2 800万元 2012.2~2012.3 500万元/月×2 1000万元 2012.4 1200万元 2012.5~2012.6 600万元/月×5 3000万元 2012.7~2012.8 900万元/月×3 2700万元 2012.9 600万元/月×3 800万元 2012.10~2012.11 300万元/月×5 1500万元 14230万元

四、资金管理办法

根据本工程施工体量大,施工周期长,资金需求量大的特点,为保证工程按期完成,必须有足够的资金保障。根据资金管理有关制度,结合本工程的实际情况,制订该项目资金管理办法。

成立项目资金管理领导小组:由项目经理任组长,项目副经理及有关部门主要负责人为成员。对工程的全部资金,分别按收入做出月、询资金支出预算计划,防止盲目开支、无计划支付,单笔支出在10万元以上的必须实现连签制度。

设立专用资金账户:为保证工程按承诺工期交工,必须设立两个专用资金账户即收入账户和支出账户,由项目商务副经理负责执行。业主拨付的全部资金必须无条件全部进入收入账户,合同规定由业主代付的材料、设备款除外。在向支出账户拨付资金时,必须有项目经理、项目总工程师、项目副经理批准的月度资金计划明细表,方能从收入账户拨付到支出账户中。另外,在月度资金计划中必须留有不少于月度资金5%的应急储备金,作为特殊需要而准备的资金,动用时需按资金管理要求执行。

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篇五 :资金计划管理办法(最终版)

资金计划管理暂行办法

第一章 总则

第一条 为了加强对公司货币资金的内部控制和管理,保证货币资金的安全,提高货币资金的使用效率,根据《中华人民共和国会计法》和《现金管理暂行条例》等法律法规,结合公司的实际情况,制定本办法。

第二条 本资金计划仅指资金使用计划,它是根据公司未来一定时期的投资、采购、开发、基本建设等,预计这一时期内货币资金的使用状况,并进行货币资金综合平衡的计划。

第三条 本制度所称货币资金是指公司所拥有的现金、银行存款和其他货币资金。

第四条 本制度适用于公司的各部门。

第二章 各部门职责

第五条 为了加强公司现金流管理,公司各部门都应树立资金使用事前有计划、事中有控制的管理思想,各部门依据各自分管工作计划编制资金使用计划,财务部负责资金使用计划的审核、汇总。

第三章 资金计划内容

第六条 资金支出

(一)投资活动资金支出

1、土地:建筑项目部依据购地支付计划及相关协议编制资金使用计划。

2、房屋建筑物:建筑项目部依据土建工程进度及相关工程合同,编制资金使用计划。

3、机器设备:商务部依据公司设备采购计划和进度,编制资金使用计划。

4、运输设备:综合部依据行政车辆购置计划,编制资金使用计划。

(二)筹资活动资金支出

互联网金融项目组根据公司长期借款、短期借款合同的还款期限、利息支付方式等,预计归还的本金和利息,编制筹资活动资金使用计划。

(三)经营活动资金支出

1、商品采购:商务部依据公司商品采购计划和进度,编制资金使用计划。

2、薪酬支出:综合部负责编制职工工资、职工福利费、社会保险费、职工教育经费、工会经费等薪酬类资金使用计划。

3、管理费用支出:综合部负责车辆费用、水费、电费、取暖费、物业费等费用类资金使用计划,业务招待费、办公费、邮寄电话费、车辆费用(除修理费)等资金支付计划由办公室负责编制;车辆修理费资金支付计划由供应处负责编制;环保费(排污费)资金支付计划由生产安全处负责编制;试验检验费、监磅费等资金支付计划由质量控制处负责编制。

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篇六 :集团资金计划管理办法

集团有限公司资金管理制度

第一章 总则

第一条 为加强对公司内部资金使用的监督和管理,加快资金的循环和周转,

提高资金利用率,合理安排资金流向,保证资金安全,经集团公司研究决定,并报公司董事会批准,特制定本办法。

第二条 本制度所称资金是指公司所拥有的现金、银行存款和其他货币资金。

第三条 本制度所称资金管理,是指公司的资金流入、流出等全过程的动态控制。

第四条 实行资金管理应坚持以下原则:

1、 公司所有资金收支必须纳入预算;

2、 坚持根据资金需求的轻重缓急进行分类管理,优先保证经营活动资

金需求;

3、 严格贯彻收支两条线原则,收入必须上交公司资金管理部,支出须

经过公司资金管理部一个口子支出。

4、 未经资金管理部同意,公司严格禁止其它部门受理现金收支业务。

5、 公司的各项资金收支必须遵守国家方针政策、法规以及公司财务制

度等有关规定。

第五条 本制度适用于本公司所有的子公司、部门和人员。

第二章 资金管理机构和职责

第六条 集团公司成立资金管理部,统一对集团公司及所属子公司、分公司资

金的筹集、使用进行协调管理。资金管理部归口集团公司财务总经理或投融资总经理直接领导。

第七条 资金管理部由资金管理部经理、资金管理员和出纳组成。

第八条 集团公司成立资金管理协调小组,由公司董事长、总裁、执行总裁、

副总裁、相关部门负责人组成。资金管理协调小组是公司资金管理的最高决策机构,对公司董事会负责。

第九条 资金管理部的主要职责:

1、 指导集团公司各子公司、部门每月8号、18号、18号报送下旬的资金收支预算(遇节假日提前至放假前一日),并及时汇总集团公司资金

1

收支申报表直接领导、报总裁和执行总裁。

2、 负责编制公司短期及中长期的资金需求平衡计划,提出资金的筹集、使用方案,报集团公司资金管理协调小组审核批准。

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篇七 :某公司资金计划管理办法

XX公司资金计划管理办法

第一章总 则

第一条 为提高XXX“公司”的资金计划管理水平,加强资金运行控制,提升资金运行效率,合理调度和使用资金,保证资金流优化运行,制定本办法.

第二条 资金计划管理的范围包括企业收到和支出的所有现金、银行存款、票据和其他货币资金。

第三条 本办法适用于公司及所属各单位,受托管理的XX公司参照执行。

第四条 资金管理平台是XX公司统一使用的资金管理信息系统。公司资金计划管理业务应当纳入资金管理平台运行、记录和反映。

第二章管理方式

第五条 公司实行全面的资金计划管理,公司及所属各单位的资金收支应当全部纳入资金计划。

第六条 资金计划按照“谁负责、谁发起”的原则,由各具体业务单元或业务归口管理部门编制、审核。

第七条 公司及所属各单位在批复的资金计划范围内使用资金,杜绝计划外或超计划资金支付.因客观情况发生变化,按照权限报经XX公司或公司批准后,公司及所属各单位可以对资金计划进行调整。

第八条 公司财务处对资金计划的编制和执行情况进行监督、检查、分析,并向公司业绩考核办公室提报考核建议。

第九条 资金计划的编制与执行实行要素化管理,按照现金要素项目编制资金计划、控制资金计划的执行。

第十条 资金计划相关岗位人员应当具备良好的职业道德,忠于职守,廉洁奉公,遵纪守法,客观公正。公司及所属各单位应当定期组织对资金计划关键岗位人员的职业道德教育、业务培训和岗位考核。

第三章计划内容

第十一条 资金计划主要包括年度资金计划、月度资金计划和周资金计划.其中:

(一)年度资金计划以年度预算和年度投资计划等为基础,综合跨年度往来挂账情况进行编制,作为平衡和控制年度资金收支运行的基本依据.

(二)月度资金计划以年度资金计划控制额度为限,根据生产经营计划编制,作为控制月度资金收支运行的基本依据。

(三)周资金计划以单笔资金计划为基础汇总编制,作为周资金安排及收支运行控制的直接依据。

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篇八 :公司资金计划管理制度

资金计划管理制度

一、目的

规范公司资金计划管理程序,确保资金的有序调配,提高资金的使用效率,预防财务风险,降低财务成本,保障公司经营业务顺利有序的开展,特制定本制度。

二、范围

本制度所指资金包括现金、银行存款、其他货币资金及各类票据。本制度适用于公司的除费用现金报销外的所有收付款。本制度所指资金计划包括年度资金计划、季度资金计划、月度资金计划及周资金计划。

三、职责与要求

公司内部各部门是资金计划的执行部门,由资计部汇总后报公司董事会审核后执行,各部门职责如下:

1、执行部门职责:

(1)需在规定时间内上报资金计划表。

A.年度计划:每年11月20日前,各部门向财务处提交下年度资金计划表。

B.季度计划:每季度末所在的月15日前,各部门向财务处提交下季度资金计划表。

C.月度计划:每月25日前,各部门向财务处提交下月资金计划表。

D.周计划:每周星期四前,各部门向财务处提交下周资金计划表。

(2)各部门资金计划应建立在对部门工作合理预测的基础上,必须按照合同及其他文件,结合下期业务开展情况,认真仔细编制资金计划表,在规定的期限内报送财务处,以确保资金计划的完整、准确。

(3)各部门应积极组织、合理安排,确保资金收入和支出计划的完成。逾期引起的一切相关责任由相关部门承担。

2、管理部门职责:

(1)组织资金计划的编制工作,负责审核、汇总各部门上报的资金计划,确保符合资金计划编制原则。

(2)负责组织召开公司资金会议。资金计划会议应在公司生产经营例会后召开。

(3)负责在规定时间内将资金计划会议批准的公司资金计划上报各级领导。周计划自批准之日起1日内交出纳安排付款;月计划自批准之日起5日内反馈给各部门;季度计划自批准之日起7日内反馈给各部门;年度计划自批准之日起10日内反馈给各部门。

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