一周工作动态
本周,我社在做好日常反洗钱工作的基础上,不断加大创新工作思路,提升工作质量,提高工作效能,明确反洗钱工作的重点,反洗钱工作有序开展取得实效。
一、加强宣传教育,培养反洗钱责任意识
洗钱犯罪是经济生活的一大公害,我社切实加强宣传教育力度,引导网点柜员树立反洗钱责任感,认真履行反洗钱法定义务。同时,充分采取下乡宣传、发放宣传册等方式加强宣传,增强社会公众对反洗钱的认知程度,营造良好的反洗钱社会氛围。
二、加大管理力度,充分发挥系统效能
及时纠正反洗钱工作中出现的问题,保证网点没有积压数据和错误数据补正情况出现及待处理数据现象,为反洗钱工作认真履职提供有力保障。
三、重视人员培训,培植反洗钱骨干队伍
通过制定和实施由浅入深的系列培训计划,对从业人员及一线临柜人员进行了业务培训。培训内容既包括了反洗钱法规、业务操作方面,又紧盯网络前沿技术,增加电子支付、计算机等方面培训,实现对可疑支付交易数据的精确判断和分析。通过培训增强了从业人员的反洗钱意识,提高了反洗钱技能水平。
四、制定工作规范,优化反洗钱业务流程
规范反洗钱工作的运作模式,明确反洗钱操作的业务流程,细化反洗钱各岗位人员的岗位职责,优化操作流程。
五、严格把好洗钱关,圈定容易滋生洗钱犯罪的业务环节
一是以严格存款实名制为重点,把好洗钱的入口关;二是以加强账户管理为基础,避免企业账户成为洗钱工具;三是以加强现金管理为核心,堵死洗钱的基本出口;四是以加强票据监管为补充,防止利用违规票据洗钱;五是以加强收支统计申报为载体,对汇出资金流动进行监测;
六、强化现金管理,管好反洗钱重点部位
缴存现金是反洗钱的薄弱环节,因此,我社着力强化现金管理,有效防范洗钱行为。一是坚持对大额现金缴存实行登记,了解客户,问清来源;二是严禁为单位和个人违规提取现金,对于超过规定金额起点的大额现金支付进行严格的审查和登记备案;三是有效监控和管
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